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保險業務員崗位職責

更新時間：2023-07-13 14:36:36

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【精品】保險業務員崗位職責

　　現如今，越來越多地方需要用到崗位職責，崗位職責具有提高內部競爭活力，更好地發現和使用人才的作用。那么你真正懂得怎么制定崗位職責嗎？下面是小編整理的保險業務員崗位職責，希望對大家有所幫助。

保險業務員崗位職責1

　　1、完成銷售目標，建立維護客戶關系，管理客戶資料；

　　2、拜訪或通過電話等了解客戶需求，并給意向客戶提供保險方案、報價、解決異議處理等；

　　3、積極開發新客戶（客戶資源集中），新業務、通過多種展業模式結合（怕苦怕累的.謹慎投遞）；

　　4、熟悉公司的保險產品、為客戶提供專業的服務；

　　5、積極有效優化個人營銷策略，努力促成開單；

　　6、公司主要運營財產險，例如：企業財產險、財產險、員工意外險、雇主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車險、物流責任險、以及壽險等；

保險業務員崗位職責2

　　1、負責客戶保險資料的整理和歸納；

　　2、熟悉公司運營的產品、給意向客戶進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售后服務；

　　3、維護客戶關系、管理客戶檔案；服從領導安排；

　　4、通過多種形式開展業務、公司的`保險產品種類多，比如：財產保險、車險、員工意外險、雇主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等；

　　5、熟悉展業流程；積極參加公司產品培訓；

保險業務員崗位職責3

　　一、崗位標識信息

　　崗位名稱：保險推銷員

　　銷售主管隸屬部門：業務部

　　崗位職級：——

　　直接上級：業務部部長

　　直接下級：無

　　二、崗位工作概述

　　保險推銷和服務，信息反饋，執行上級領導的銷售計劃，解決產品銷售過程出現的所有問題，回收貨款，公司與客戶溝通的橋梁，公司形象的代表者，客戶利益的創造者，公司發展的推動者。

　　三、工作職責與任務

　�。ㄒ唬⿲崙痄N售

　　1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，為產品的市場開發作出努力；

　　2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；

　　3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；

　　4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；

　　5．定期訪問客戶，聽取客戶意見，做好客戶維護與服務，及時跟蹤客戶需求變化；

　　6．嚴格按照規定收取貨款；

　　7．負責客戶接待，銷售簽單，談單及解答客戶咨詢；

　　8．深入理解公司相應的銷售政策，并且把它變成自己的語言，流利地把它表達出來；

　　9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；

　　10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶，以便公司政策的執行、新品的推廣等；

　　11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。

　　（二）信息反饋

　　1．每天下班前對于每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出后續的跟進計劃；

　　2．每天下班前向部長匯報工作情況，就工作中從在的問題提出指導請求；

　　3．為自己的客戶建立具體詳細的.服務檔案，以保證業務質量；

　　4．就工作中客戶所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映，并及時將結果反饋給客戶；

　　（三）執行計劃

　　1．無條件服從上級領導的任務分派并迅速執行；

　　2．與其他員工團結協作努力完成任務；

　　3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，為實現每場銷售會議的目標而努力；

　　4．努力完成每月銷售目標。

　�。ㄋ模┙鉀Q銷售過程中的問題

　　1．掌握公司產品的所有信息，回答客戶關于產品的所有疑問；

　　2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；

　　3．認真聽取客戶投訴或建議，并認真作出記錄，回公司后報與銷售內勤備案并反饋處理建議;能夠當場處理的，盡量及時處理，并把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客戶再次追訴。

　�。ㄎ澹┗厥肇浛�

　　1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；

　　2．根據客戶的具體情況制定合適的收款方案；

　　3．客戶因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司說明情況并得出解決方案。

　�。┚S護公司利益與形象

　　1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯干；

　　2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規范開展工作，樹立良好的公司形象；

　　3．開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。

　　四、工作績效標準

　　（一）信息溝通及時準確，失誤率為零；

　�。ǘ┛蛻簦òü緝炔浚]有對所提供服務投訴；

　�。ㄈ┛蛻舴答佋�2小時內傳遞到售后服務部，并對問題處理全過程有監控，沒有

　　客戶再次投訴；

　�。ㄋ模┩瓿赡甓葌€人銷售指標，沒有人為因素造成客戶丟失，并有新的客戶被開發；

　　（五）沒有呆賬或死賬發生；

　　五、崗位工作關系

　�。ㄒ唬﹥炔筷P系

　　1．監督：在基本的銷售工作方面，接受業務部部長的指示和監督；

　　2．所施監督：其他同類產品與公司的營銷情況；

　　3．合作關系：在處理客戶問題方面，與售后服務部發生協作關系。

　�。ǘ┩獠筷P系

　　1．在公司貨款回收方面，與客戶財務部發生聯系；

　　六、崗位工作權限

　�。ㄒ唬⿲蛻粢韵掠唵�、重復訂單的確認權；

　　（二）對客戶消費能力評價的建議權。

　　七、崗位工作時間

　　在公司制度規定的時間內工作，因工作需要有時需要加班。

　　八、崗位工作環境

　　根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。

　　九、知識及教育水平要求

　�。ㄒ唬┦袌鰻I銷知識；

　�。ǘ┊a品動態及行業知識；

　�。ㄈ�；經濟合同知識；

　　（四）心理學知識；

　�。ㄎ澹┯嬎銠C基礎知識及常用軟件知識；

　　十、崗位技能要求

　�。ㄒ唬┦煜す井a品各方面的信息；

　　（二）具備良好的人際交往能力、溝通能力；

　�。ㄈ┹^強的領導能力；

　�。ㄋ模⿲κ袌鲇忻翡J的觀察力；

　�。ㄎ澹┚邆鋸姶蟮目蛻舴治瞿芰Α�

　　十一、工作經驗要求

　　大學專科以上文化程度，經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。

　　十二、其他素質要求

　　任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創新精神；忠于公司，無特殊性別與年齡要求。

保險業務員崗位職責4

　　1、按照國家關于各項保險征收規定及公司有關規定，按時完成收繳工作做到不拖欠、不漏費。

　　2、建立健全各項保險個人賬戶登記，完善收繳手續，做到季結年清。

　　3、搞好與財務的協調配合，及時提供收繳依據。

　　4、對公司的投保明細表要妥善保存，做好續保、出險、理賠登記，防止過期失效。

　　5、出險時要及時到現場，并報案。同時深入了解出險情況，提取有關資政，編制索賠申請，報主管審核后辦理索賠事宜。

保險業務員崗位職責5

　　1、服務于公司VIP客戶高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;

　　2、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品;

　　3、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的.基礎上保值升值;

　　4、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

保險業務員崗位職責6

　　1、接聽、轉接電話，接待來訪人員;

　　2、負責綜合部日常事務性工作;

　　3、負責中心各種文稿的'打印、發送，負責中心文件材料的領取;

　　4、負責辦公室的日常管理工作，負責受理投訴和來訪接待;

　　5、負責收集和撰寫有關信息，及時向領導提供信息參考和建設意見;

　　6、負責人事、倉庫管理等工作;

　　7、完成領導交辦的其它工作。

　　8、因中國人壽收購廣發銀行，廣發銀行類理財，貸款，信用卡業務均可辦理

保險業務員崗位職責7

　　1、銀行業務，平安銀行所提供的相關產品及服務，如平安銀行借記卡，信用卡，信貸業務等;

　　2、信托業務及產品，如財產信托計劃、資金信托計劃等;

　　3、企業年金;

　　4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客戶制定一套符合個人特征的理財建議方案，確�？蛻糌攧摘毩⒑徒鹑诎踩�;

　　5、通過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，為客戶設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的`生活目標和財務目標。

　　6、證券業務及期貨產品，如股票、債券等;

　　7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)

　　8、財產保險(車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

　　9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣，客戶享受平安內部折扣，推薦還有高傭金。

保險業務員崗位職責8

　　1、在參加公司提供的標準培訓后，負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。

　　2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

　　3、在參加專業化的'客戶服務培訓后，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

　　4、積極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的各種管理制度。

　　5、根據市場變化和客戶需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

保險業務員崗位職責9

　　1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；

　　2、積極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的'管理制度；

　　3、根據市場變化和客戶需求，設定方案來提升發展；

　　4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。

保險業務員崗位職責10

　　1、人壽保險，如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等;

　　2、財產保險，如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險，企業年金等;

　　3.從事客戶咨詢，市場調查，新產品銷售及客戶售后服務(續期收費，保全服務，協助理賠等)等工作。

保險業務員崗位職責11

　　1、建立/保持/發展與其他部門的良好協作關系;

　　2、制定自己每天的工作計劃，具體到當日電話有效呼出量、目標客戶成交臺次;

　　3、按時間節點向客戶推送續保短信，并致電邀約到店成交;

　　4、按工作流程給客戶辦理續保手續及后期的服務;

　　5、及時向上級領導反饋跟蹤過程中遇到的各類問題,以便于制定應對政策;

　　6、及時續保資料錄入系統并確保數據的.準確性;

　　7、完成上級領導臨時交辦的各項工作。

保險業務員崗位職責12

　　1、負責事故車輛現場查勘、維修接待、定損、估價？；

　　2、負責事故車輛的招攬；

　　3、負責事故車輛理賠資料的收集、整理工作；

　　4、負責將車輛索賠資料遞交保險公司，并跟進賠付工作；

　　5、定期整理及妥善保存所有索賠檔案；

　　6、完成上級臨時交辦的`其它事項；

保險業務員崗位職責13

　　1、在參加公司提供的標準后，負責公司的各種金融產品的`代理銷售和及團隊管理。

　　2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。

　　3、在參加專業化的客戶服務后，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

　　4、積極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的各種管理制度。

　　5、根據市場變化和客戶需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。

保險業務員崗位職責14

　　1、負責搜集新客戶的資料并進行溝通，開發新客戶；

　　2、通過電話與客戶進行有效溝通了解客戶需求，尋找銷售機會并完成銷售業績；

　　3、維護老客戶的業務，挖掘客戶的最大潛力；

　　4、定期與合作客戶進行溝通，建立良好的'長期合作關系。

保險業務員崗位職責15

　�。�1）在參加公司提供的規范培訓后，負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。

　�。�2）根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目的。

　�。�3）在參加專業化的客戶服務培訓后，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。

　�。�4）積極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的.各種管理管理辦法。

　�。�5）根據市場變化和客戶需求，計劃方案和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的開展。

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