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總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料,它可以提升我們發現問題的能力,讓我們一起認真地寫一份總結吧。那么如何把總結寫出新花樣呢?以下是小編為大家整理的期貨工作總結,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
期貨工作總結1
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了xxx投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下:
一、無知
20xx年x月買入xx,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業龍頭國內占比51%,公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的制藥企業發展具有高成長性,長遠看是個有發展前途的好企業。這么好的企業當時我所做的就是全倉買入xxx一只股票,在20xx年x月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業的利潤變化無法預估。20xx年x月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資xxx失敗的`原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩健的優秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業的財力穩健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力,所選企業是行業龍頭,
4、企業具有護城河特征,是壟斷性企業;
5、企業贏利能力強:具有長期穩定經營歷史,凈資產收益率、毛利率高,企業收益高于行業平均水平;
6、企業管理層優秀、理性,具有戰略性發展規劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間,確定買賣時機。在大盤PE<15時,市場處于熊市底部區間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優秀企業內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
四、失敗原因
根據投資理念的十個方面分析xxx:公司財務穩健,現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為xxx付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:xx是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高,當時醫藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(xxx),一部分是題材股(如20xx年x月11日的xx啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(xx科技)或者是高市盈率加業績變臉股(xx科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。
期貨工作總結2
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于
歷史底部區域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下:
一、無知
20xx年10月20日買入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業龍頭國內占比51%,公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的制藥企業發展具有高成長性,長遠看是個有發展前途的好企業。這么好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的`無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩健的優秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業的財力穩健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力,所選企業是行業龍頭,
4、企業具有護城河特征,是壟斷性企業
5、企業贏利能力強:具有長期穩定經營歷史,凈資產收益率、毛利率高,企業收益高于行業平均水平
6、企業管理層優秀、理性,具有戰略性發展規劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間,確定買賣時機。在大盤PE45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
8、集中投資:集中但必須適度分散,股票數量在3~5只范圍。
9、長期投資:不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待。
10、安全投資:遵守安全邊際原則,永遠不要虧損。不買熱門股和市盈率很高的高成長股,雖然某些企業看起來很優秀但是安全投資的股票的市盈率必須小于15,不要為所謂的成長股付出很高的價格。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒。
11、極強的情緒控制能力是在股市取勝的另一個關鍵點。
四、失敗原因
根據投資理念的十個方面分析HPR:公司財務穩健,現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高,當時醫藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點XXXX年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR),一部分是題材股(如XXXX年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。
期貨工作總結3
在繁忙的工作中不知不覺又結束了一年的工作,在過去的20xx年這一年中是有意義的、有收獲和價值的。回顧這一年的工作歷程,作為元開投資的一名員工,我深深感到企業之蓬勃發展的熱氣,公司同仁之拼搏的精神。過去的一年在公司領導和師兄們的悉心關懷和指導下,通過自身的不懈努力,在工作上取得了一點小成果,但也存在了諸多不足回顧過去的一年,先將一年情況總結如下:
從去年7月份進入公司后,我走出了一個大學社區,面對這復雜的世界,進入元開公司。隨著工作的開展和時間的推移,我不僅了解元開的各個運作機制,也初步認識到整個期貨行業的基本情況,也看大致清楚了社會的模樣。來到元開后,元開給予我幫助,意識克服自身的一些弱點。比如說交際能力,工作能力,在工作中的溝通和交流中,我意識到期貨工作對于我的精彩和意義。
從去年的工作數據來看,7—8月開始電話量勢頭保持良好,但在10—11月份中,數量減小,盡管這段時間出差次數較多,但12月份數據下滑了,同時保證金增速也變小,這剛好印證一句話,“行情只是開發工具,而不是左右開發的主導因素。最后我得出的結論是現在的.成績取決昨天的努力,而明天的成績就必須一步一步踏踏實實的從現在的每一個電話開始。”
經過這段時間的努力,我的目前成績是月均電話量xx0個、月均拜訪客戶6人、開戶10個、入金客戶5個、保證金49w。入金率50%,電話量只是保持在基本水平,回首過去,今年年終沒有達到自己的轉正目標,但是總結過去自己取得的成績時,也積累了部分的經驗。一是從外界得到的幫助,對于一個新手而言,盡管我在校學習的金融專業,基本就是與期貨相關的,但實際操作起來,還是有難度的。至少課堂不會學習具體分析美元現在所處的“特里芬難題”。初入期貨門檻,我感覺不到太大的學習壓力,因為公司的良性循環的學習機制和氛圍。
這讓我各方面的知識水平和能力都在短時間內有很大的提高。尤其是電話模擬,和營銷技巧培訓,讓我段時間內有很大的提高,讓我體會到知識增長的樂趣和能力提高的自信。
二是在自己快速入門后,堅持一定的電話數量和質量,主動大膽邀約拜訪客戶,開戶后,緊密跟蹤客戶,加快入金節奏。同時在主管的行情感染和熏陶下,我也每天做好自己的功課,練筆寫投資報告,及時反饋工作中的問題和行情思維。保持及時溝通,制定各個客戶的不同攻克戰略。出差拜訪完客戶后,有時間的話,把握機會,陌生拜訪客戶,搜集潛在客戶信息。同時向優秀的同事學習,一步一步積極摸索進取。
通過去年的數據和工作情況也反應了自己工作中的諸多不足之處:
第一、電話量不足,電話量不足,又反應了工作中的時間把握不夠,浪費時間糾纏一些價值不大的東西。比如聊QQ、刷網頁等。不僅個客戶留下證據,還讓自己工作時間沒有做好應該的工作,效率不高。
第二、是在客戶開發過程中,技能不完善,面對多樣化的客戶,不能拿出相應合理的解決方案。同時反應了工作中缺乏計劃性,這一點在360測試中體現出來,并且這是做營銷行業的致命點。
第三、客戶跟蹤的緊密度和接湊,無法準確區分開,對客戶的性質,把握不到位。比如像老莫,許晨,黃龍是屬于3種不同性質的客戶,而在此之前無法區分跟蹤維護方法,導致結果迥異。
第四、行情缺少獨立的思考能力,畢竟客戶的不同持倉和開發大客戶都需要自己的行情思維。需要放大資金和求穩的客戶,操作思路都不一樣,需要根據行情區別對待。
最后、面對工作狀態不好時,調整周期難以把握,與領導溝通缺乏連貫性。要正確對待狀態問題,當問題出現時,不應該放任,而是自己要及時想辦法溝通解決。
面對過往自己的成績和不足,通過自我反思,首先這將這些制約自己后續工作順利開展的頑疾改正。擺正態度,從量變到質變需要自我意識的提高,反思每一電話的是否達到效果,每一天的工作時間是否充分利用,每一天工作的計劃和總結是否都實施并有提高,每一次拜訪客戶是否能達到目的,每一個在開發客戶了解程度是否達標,每一個在做客戶是否服務到位,轉變自己的工作觀念,認識自己職業規劃中的需求,要做到這一步,我要做對的事,繼而從中提高自我價值,創造自我價值,實現自己今年的奮斗目標。
對此列出自己的一年目標,首先是基本的電話量,維持在180左右,保證其質量,其次是開戶數目30個,平均一個月2—3個,繼而是按照入金率50%來計算,入金客戶達到xx個,即一個月至少1個客戶入金操作。最后是在年底達到保證金突破500W。面對自己的目標,執行方法是關鍵,首先維持電話量180個的同時,要保證電話數目的質量,增加工作的計劃性和執行力,并且要保證電話號碼的新鮮性,主動尋找電話網站,保持工作的主動性。另外分時間短完成30個開戶目標,把握跟蹤客戶的緊密度,對入金客戶,多與上級溝通,對于年前積累的線索年后要抓緊時間梳理,能開戶的,盡快開戶,緊密跟蹤,促成入金。最后提高入金率,最后一點也是最重要的是要貫徹執行,提高自身各方面能力水平,以致達到最終保證金目標。
20xx年,我相信通過自己的努力會實現自己的目標,我堅信未來是我的,而我時刻準備著。
20xx年在緊張和忙碌中過去了,回首過去的一年,內心不禁感慨萬千,這一年,雖沒有轟轟烈烈的戰果,但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
從年初的三月份,跟著團隊來到了我們營業部。回顧20xx年年度我們營業部的整體工作,收獲與不足并存,但收獲很多;經驗與教訓同在,但經驗不少;下面就根據一年來的總體情況作一簡要小結和來年的重要事件計劃。
工作上,首先是做好本職工作。在營業部是技術崗位,所以每天要保證公司網絡、服務器等的正常實用和數據更新、病毒查殺。再者就是配合總部技術部的工作,包括下班后加班完成網絡的布置,休息日時間來公司進行軟件的升級檢測。
在交易時間內,保證客戶的網絡暢通,當然中間真的遇到過片區電信網絡的維修、物業大廈對電源的檢測造成的斷電。這些突發事情也均在總部技術人員、公司同事的一起幫助下很好的解決了,保證了客戶的正常交易,也挽回了客戶一些因為突然事情造成的損失。另外,在之前朱峰帶領下,也設計了營業部網頁。至于培訓方面,也都準時參加了,包括協會組織的、公司內部的培訓,也都通過了考核。
再者,身為營業部的一員,也積極地和團隊一起開展業務,包括網上搜集資料、上門拜訪客戶,跑到我們區的寫字樓進行宣傳推廣,尋找意向客戶。也試著進行客戶現場培訓,但由于培訓當天天氣狀況不佳,所以效果不是很好,但我們還是以積極的態度認識這一切,從中學習吸取教訓,改進方法,繼續開展客戶的搜集工作。
由于營業部剛成立,所以20xx年營業體整體效益不是很好,但我們不氣餒、不放棄,在明年的20xx,我們會在領導的帶領下,整個我們營業部團隊會積極向上,努力把我們營業部打造成寧波知名的營業部而努力。
期貨工作總結4
20xx年,受國家宏觀政策影響,資產業務發展受到一定制約,與此相反的是,隨著經濟發展,人民越來越富裕,對理財的需求卻是越來越大,同時,對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山,這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶,在競爭如此強烈的經營環境之下,為增強我行對外競爭力,行領導果斷決策,通過競聘方式,組建了財富管理團隊,分片區協助網點維護客戶,提升理財隊伍素質,并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下,我們緊緊圍繞 建設省內卓越銀行 ,20xx年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標,積極籌備,部署計劃,踐行目標。
一、工作績效目標完成情況
截止11月末,管轄片區中高端客戶數量為 同比增長 戶,中高端客戶資產額為 萬元,同比增長 萬元。重點產品營銷,包括基金營銷 萬元,各支產品完成率分別為 人民幣理財產品共,同比增長
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經理的職責范圍,我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導,協助支行吸收存款和銷售產品,以私人銀行為依托,引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中,我們總能認真履行本職工作職責,緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,圍繞省行 跑贏大市 和 率先實現百億利潤目標 的經營目標,落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點,多打電話,全力以赴,和片區網點一起營銷客戶,力推重點產品銷售,促進中高端客戶數量與資產雙增長。
做培訓,發短信,多管齊下,千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通,促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動,增強歸屬感,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始,我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下,取得了一定的成效,為我行個金條線今后工作的長足發展,積累了一些成功的經驗。
(一) 立足本職,做好理財經理的相關工作
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作,共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作,包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規范、產品知識普及與營銷技巧分享等,并將為上課而專門用心制作的PPT發送網點,供一線營銷人員參考使用。同時,將培訓工作日常化,對新業務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財經理都能因勢導力,配合分行的各項業務順利發展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示,得到了使用并業績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時,即為加息后是否轉存,我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用,減少了理財經理的工作量。另一方面,我們也隨時為理財經理的個性化需求,比數據,編表格,做分析,找產品,滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作,以身作則,對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的`兩例經驗來看,效果較為明顯,在駐點期間都實現了產品的突破性銷售,同時,也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業績追蹤,對做得好的理財經理及時肯定,多做精神激勵,使其漸入良性循環之佳境。對于業績暫落后者,多了解,多溝通,想方設法幫助其進步。同時,我們提出建議,對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚,對我行每次的重點產品銷售做總結,并對業績優秀者,特別邀請主管行長頒發獎杯,以之鼓勵,形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活,做好家訪工作。關注內控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網點營業期間,我們與孫文中路網點主任一起,重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作,同時提醒網點主任要關注其動態變化,防止意外事件發生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動,調節理財經理生活,增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,促進了大家的相互交流,增加了理財經理的歸屬感。
(二) 極盡己能,協助支行吸收存款和銷售產品
在今年的工作中,上級行對儲蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊,首先,對待外部競爭,我們齊心協力,不分你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團隊合作,抓住一切機會,爭攬行外資金,提升我行市場份額。
對于產品銷售工作,我們即聯系理財經理,又與網點主任保持溝通,同時也積極配合支行行長的工作要求,做好營銷計劃,共同營銷客戶。
片區在20xx年熊貓金幣的前期銷售中,起到了較好地帶頭作用,引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中,片區三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎,還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
(三) 開展系列客戶活動,并以私人銀行為依托,引進高端服務內容,增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度,同時吸引新客戶,增加新的金融資產,我們與網點一起約訪客戶,滿足與激發客戶需求,請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書,成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。
在分行的大力支持下,成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行,組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會,開展中高端客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務,邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業機構辦出國留學講座,宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構,與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行IT藍圖上線工作,為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年,配合分行工作,我們財富經理也是加班加點,毫無怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時,也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃
6月份,我們開始嘗試財富管理模式的轉型,經過約半年的實踐,財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養,專業知識傳授、產品銷售方面均發揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著,分管片區部分網點存在理財經理銷售活動量較少,產品銷售不理想,業績停滯,客戶基礎薄弱,儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,有針對性地推動各項工作有效開展,務求取得新的突破。
在國家十二五規劃的開年之初,在當前高通脹經濟環境之下,人民群眾的儲蓄存款存在銀行 保本、保息、不保值 的狀況之下,為我們的財富業務發展提供了廣闊的空間,趁著國家發展新五年規劃的新風向,我們計劃明年再繼續努力。
(一) 將財富管理工作日常規范化,全面提升財富管理綜合能力
對理財經理的銷售活動量檢驗納入日常工作,通過增加必要的量化日常工作,規范日常工作,積累優秀經驗,全面提升理財經理的銷售技能,。
二是提升我們自己財富管理服務的能力,提高客戶忠誠度。為片區中高端客戶分類、分層營銷做好指引,完善針對高端客戶的增值服務活動常規化,提高客戶貢獻度。
(二)完善網點理財經理配置,做好隊伍建設
理財經理作為我行一線重要的營銷力量,在業務的發展中貢獻度占比較高,我們要克服困難,與支行共商協作,爭取在明年之初實現網點理財經理的配置率達到100%。同時,要落實督導未有基金、保險等銷售從業資格證的理財經理盡快考取資格證,以保障我行的依法合規銷售工作順利無阻。
(三)深入開展網點駐點工作,引入跨片區網點經營競爭比賽,財富經理駐點參與,以點帶面,營造全行營銷良好氣氛
在主任室的肯定與鼓勵下,我們提出業務競賽新的工作模式。計劃每季度選擇一家原來銷售比較落后、業務基礎比較薄弱的網點,向同業搶客戶,奪資源,PK跨片區績優明星網點,以各業務的任務完成率決勝敗,挑戰自我,并希望由此能將我行的銷售工作推向熱火朝天的新高度。
(四) 繼續聯動網點、私人銀行團隊,上下一致,做好中高端客戶的維護與開拓工作
客戶是銀行的重要核心資源,未來銀行市場,同業競爭會越來越激烈,除了企業品牌的選擇外,中高端客戶對服務人員素質的選擇要求也越來越高,我們要內修專業,外塑形象,持之以恒地為中高端客戶提供個性化的、高質量的綜合金融服務,有計劃地做好系列客戶增值活動,借百年中銀品牌,力創中銀財富管理的美譽度,達到我行中高端客戶數量與資產的雙增長。
未來的20xx年,對我們將會是更具挑戰性的一年,在新的工作年度,我們團隊將以更強的大局觀念和更積極主動的工作態度,努力克服工作中可能遇到的各種困難,加強日常工作的溝通、交流和協作,在分行和主任室的領導下,認真貫徹落實分行的各項戰略決策和工作部署,努力推動我行財富管理工作即健康穩步、又較快較好發展,為分行取得更好的經營業績和理財經理隊伍的穩定良好發展做出應有的貢獻。
期貨工作總結5
20xx年在緊張和忙碌中過去了一半,回首過去的半年,內心不禁感慨萬千,這一年,雖沒有轟轟烈烈的戰果,但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
從年初的三月份,跟著團隊來到了我們營業部。回顧xx年度我們營業部的整體工作,收獲與不足并存,但收獲很多;經驗與教訓同在,但經驗不少;下面就根據一年來的總體情況作一簡要小結和來年的重要事件計劃。
工作上,首先是做好本職工作。在營業部是技術崗位,所以每天要保證公司網絡、服務器等的正常實用和數據更新、病毒查殺。再者就是配合總部技術部的工作,包括下班后加班完成網絡的布置,休息日時間來公司進行軟件的升級檢測。
在交易時間內,保證客戶的網絡暢通,當然中間真的遇到過片區電信網絡的維修、物業大廈對電源的檢測造成的斷電。這些突發事情也均在總部技術人員、公司同事的一起幫助下很好的'解決了,保證了客戶的正常交易,也挽回了客戶一些因為突然事情造成的損失。另外,在之前朱峰帶領下,也設計了營業部網頁。至于培訓方面,也都準時參加了,包括協會組織的、公司內部的培訓,也都通過了考核。
再者,身為營業部的一員,也積極地和團隊一起開展業務,包括網上搜集資料、上門拜訪客戶,跑到我們區的寫字樓進行宣傳推廣,尋找意向客戶。也試著進行客戶現場培訓,但由于培訓當天天氣狀況不佳,所以效果不是很好,但我們還是以積極的態度認識這一切,從中學習吸取教訓,改進方法,繼續開展客戶的搜集工作。
由于營業部剛成立,所以xx年營業體整體效益不是很好,但我們不氣餒、不放棄,在明年的xx,我們會在領導的帶領下,整個我們營業部團隊會積極向上,努力把我們營業部打造成寧波知名的營業部而努力。
期貨工作總結6
“找到自己的價值,不斷學習,再學習,每天進步一點,離目標更近一點,離成功更近一步!”剛入職沒幾天的我更新了自己的空間說說。
從大學以來我在N家公司做過兼職,接觸過不同行業的人,但迷茫中的自己一直不知道自己適合做什么。雖然我有自己真正喜歡做的事情,但并沒有勇氣讓自己的愛好變成自己的事業方向,直到加入錦泰期貨,期貨行業的神秘深深的吸引著我,我大聲的告訴自己,我終于找到自己想要的方向,一種發自內心的滿足讓我找到自己人生的價值。
我每天的工作就是打電話、發帖子,聯系客戶就是我工作的全部。電話在一次次“您好,錦泰期貨”聲中開始,在一次次拒絕聲中結束。發表的無數條帖子也在幾秒中瞬間消失。這些對于我來說都可以接受,因為這就是“銷售”,在無數次拒絕中尋找機會,不管哪一行的銷售都是這樣。當遇到愿意聽完自己的講解或回帖的人,不管會不會成為自己的客戶,我都會很滿足很滿足,因為這就是自己每天默默工作取得的小小的成就,是對自己工作的肯定。盡管可能在別人看來是那么的微不足道,但這就是促使自己每天默默工作的強大的精神動力,即使一次又一次的失敗也要繼續一次又一次的去嘗試去堅持。
其實真正吸引我的并不是這些工作,而是期貨行業的本身,雖然我只是一個門外人,我也僅僅是打開了期貨行業這扇門,還沒有成為期貨行業專業的從業人員,還沒能真正踏入這個行業,但期貨行業猶如一個巨大的磁場,無窮的力量深深的吸引著我,成為我以后事業的方向、人生的方向。盡管未來是不可知的,但期貨確實已經介入了我的人生。不管未來會怎樣,但現在的我、今天的我正在從事這個行業,正在創造自己的價值。
前幾天開全體員工會議,領導說年輕的時候你要做一個值得別人幫助的人,小有成就以后你就要做一個給別人機會、幫助別人的人。現在進入期貨行業的我就猶如一張白紙,在身邊各位領導及同事的引領與幫助下,我有了自己嶄新的色彩,感謝身邊所有幫助過我的人,謝謝你們熱情的接納偶爾不自信的我,謝謝你們耐心的'指導偶爾無知的我。當領導說到你們市場部的努力我們都有看到,雖然僅僅是這簡單的幾個字,我已經很感動了,很感謝領導的肯定與支持。我會更加努力的工作,做好自己喜歡的,做好最喜歡的自己!
新的一年—20xx,首先我會繼續努力向身邊的領導及同事們學習,繼續學習期貨專業知識,不斷的充實自己,做到面對形形色色的客戶侃侃而談,讓自己成為更加合格的期貨從業人員。其次我會繼續探索不同的渠道尋找更多優質客戶,積極熱情的與客戶保持聯系與溝通,把最真摯的合作情意傳達給他們,讓他們感受到我們公司強大的力量。即使工作過程中可能會遇到各種各樣的問題和考驗,即使偶爾會不自信的質疑自己的能力、懷疑自己的選擇,即使暫時可能看不到自己的未來,即使……但正如聚美優品的創始人陳歐在為自己代言的廣告中說的:“夢想是注定孤獨的旅行,路上少不了質疑和嘲笑,但那又怎樣;哪怕遍體鱗傷,也要活得漂亮!” 20xx,我們會證明這是誰的時代 。
期貨工作總結7
1、情況回顧
畢業兩年多了,畢業之后換過一次工作,都不是很滿意。親友勸我不要頻繁跳槽,好好的在一個崗位待下去,我也迷茫過,奮斗過,找份相對安逸但并不是自己很喜歡的工作,然后結婚生子,度過余生。俗話說,“男怕入錯行,女怕嫁錯郎”,但我認為現今社會男孩子應該找準自己的行業,不應該以工作是否安逸為主。這一點很像找伴侶,一定要找適合自己,自己也喜歡的,并且有發展潛力的,這樣是才是對自己負責。
國外把職業生涯分為三個階段,第一個階段為見習,學徒階段(28歲以前),在這個階段人應該嘗試各種行業和工作以選定終身從事的職業。經過兩年的摸索期,我初步感覺找到了自己喜歡的職業,而期貨行業也正是朝陽行業。但是否適合自己,還要看以后的工作感受。我一定會付出全部努力的。
2、經驗體會
來弘業三個多月了,我最大的感受,竟是又回到了學校,又感受到了那種大家一同努力拼搏互幫互助的氣氛。這是我在其它行業從業時沒有體會到的。很感謝弘業能給我這次學習成長的機會,也很榮幸和各位同仁共事。感謝徐經理給我來到這里的機會,感謝大家耐心的指專業知識,同時幫助我了解期貨業務,我謝謝大家的幫助。在我們最年輕最風華正茂的時候一起度過,這將是我們一生寶貴回憶和財富。
在工作上,我基本了解了我們的工作內容重點是開發客戶,寫期貨分析報告。之前因為對金融行業感興趣,看了不少關于經濟學和金融學的知識的書籍,但都是走馬觀花,不是很深入。在這次的期貨從業資格考試的過程中讓我找到了學習的方法,同時在次感受了久違的考試的感覺。
我的職位是期貨客戶經理,客戶經理可以分為銷售,咨詢服務和綜合服務三種類型。我們都在努力成為綜合服務類的,不僅要自己去開發客戶,營銷金融產品,發展市場,而且要負責為客戶提供信息咨詢,專業分析等服務。這一崗位充滿競爭與挑戰性,要求我們必須掌握豐富的金融專業知識,市場營銷知識與技巧才能成為一個合格的客戶經理,才能為此職業奉獻最大的力量。
3、今后打算
作為期貨公司的客戶經理,首先要遵守職業道德,德字當先,遵守國家法律法規和行業規則。其次把從事期貨行業當做一份事業去做,而不僅僅是為了生計,努力提高自己的業務素質,愛崗敬業,無私奉獻,樂觀向上。
接下來,我會利用上班之余,把期貨的'基礎知識好好鞏固,不懂的知識虛心想前輩請教。熟悉期貨法律法規。以法律法規繩約束自己的行為,按照操作準側嚴格執行業務流程,自覺接受組織和客戶的監督。
在上次開發客戶的過程中因為沒有和客戶說清楚銅是單邊別人說了單邊等問題讓我認識到表達清楚,同時還有很多問題我可能沒有考慮到的有待提高,語音表達能力,收集成功案例,開發客戶的突破。等等,我還要提高的地方太多太多。我只想靜下心來完成做好自己的每一件事,不浪費自己的時間充實的過完每天就無悔了。
期貨工作總結8
xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以xxx倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下:
一、無知
xx年xx月xx日買入海普瑞,xxx倍市盈率,據公司年報顯示三年均利潤增幅xxx%,肝素鈉原料藥行業龍頭國內占比xxx%,公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的制藥企業發展具有高成長性,長遠看是個有發展前途的好企業。這么好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票,在xx年xx月xx日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業的利潤變化無法預估。xx年xx月xx日的一季報公布利潤同比陡降xxx%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失xxx%。這么好的企業xxx還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的介紹下我開始xxx我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念:在安全邊際為xxx指導下,在能力圈范圍內選擇3~xxx只財務穩健的優秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業的財力穩健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力,所選企業是行業龍頭,
4、企業具有護城河特征,是壟斷性企業;
5、企業贏利能力強:具有長期穩定經營歷史,凈資產收益率、毛利率高,企業收益高于行業平均水平;
6、企業管理層優秀、理性,具有戰略性發展規劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區間,確定買賣時機。在大盤PE45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
四、失敗原因
根據投資理念的十個方面分析HPR:公司財務穩健,現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭;國內產量占比xxx%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以xxx面。
1、超出了能力圈:醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的`評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以xxx倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優秀,買入時市盈率都必須小于xxx倍,這樣能確保是在底部區域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是xxx是非常錯誤的,任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高,當時醫藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足xxx年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達xxx、xxx倍的中小板新股(HPR),一部分是題材股(如xx年xx月xx日的xxx啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉xxx個跌停板)還有一部分是業績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。
期貨工作總結9
本人自進入公司以來,一直從事市場開發工作業務,在這將近一年的時間里,我從一名期貨行業的新人,逐漸走向成熟,有跟客戶簽合同時的喜悅,有找到意向客戶的自信,也有遭到客戶拒絕時的無奈,總之,市場開發的工作中,讓我逐漸明白了陽光總在風雨后,柳暗花明又一村。現就這一年來我對期貨市場開發的認識、業務開發中遇到的問題、不足之處以及未來工作計劃做出以下陳述:
首先,本人先談一下對期貨市場開發的一些認識。期貨市場在經歷過將近20年的發展后,已經逐步走向完善和成熟,但隨著期貨公司的日益增多,各個公司之間的競爭更加劇烈,單靠開發一些個人投資者已經很難立足,而且個人投資者由于理念的不成熟以及抗風險能力較為低下,導致辛辛苦苦開發來的客戶很容易就被淘汰出局,相反,現貨企業由于其在產業鏈上具有得天獨厚的優勢,對單個品種的價格走勢把握較為有利,交割這一環節也大大降低了企業參與期貨的風險。
目前中國期貨行業投資者結構仍然以個人投資者居多,真正參與的企業數量較少,面對日益激烈的競爭,只有改變戰場,多開發一些企業或機構投資者才能有一席之地,而開發企業依靠傳統的單兵作戰模式已經遠遠不夠,企業戶的開發需要我們自身擁有很高的專業水平,對品種的價格走勢的分析以及能為企業提供量身定做的套保方案等等,這些都不是一個人的工作量所能完成的,需要大家的分工配合,在這里我想要說的一個事實就是:當年共產黨能夠取得勝利,沒有游擊隊的配合是無法實現的。
期貨公司面臨轉型,對于市場開發人員來說也需要順應這種趨勢,我們也經常講要“順勢而為”,但是這不是簡單的說說而已,作為一名市場開發者,在面對企業的時候一定要有足夠的知識,包括現貨經營、期貨交易、企業如何交割等,這些都是企業所關心的問題,所以未來的期貨市場開發人員同時也要兼具熟悉企業現貨流程的業內專家,同時也要具備分析師對行情把握的素質,還要明白企業參與套期保值的各個環節。
以上就是本人對期貨市場開發的一些認識。
其次,是關于本人在市場開發工作中的所遇到的一些問題。太原營業部一直致力于“立足山西,輻射全國”這樣一個市場開發理念,更多的是立足山西本土,山西經濟多以煤焦化為主,焦炭期貨的上市給駐扎在三晉大地的期貨公司以希望,努力去開發焦化企業無疑成了工作的重中之重。
本人今年工作的重點也是山西省內的焦化企業,主要區域是臨汾。在跟企業接觸的過程中,我主要是給企業傳達套期保值這樣一種理念,企業對套期保值交易也挺感興趣,之所以遲遲沒有參與到期貨市場中來,我個人認為有這么幾個原因:
一,受經濟危機影響,企業的盈利能力降低,而上游原材料與焦炭的長期價格倒掛,使得很多企業長期處于虧損的局面,另外資金的短缺也是一個瓶頸;
二,企業缺少期貨方面的專業人才儲備,巧婦難為無米之炊,畢竟企業的套期保值運營需要多個部門的密切配合才能完成,完整的一套流程需要人員的分工協作,而專業人員的配備又需要一個過程;
三,期貨對企業來說是一個新生事物,企業缺少這方面的經驗,企業也不敢貿然嘗試,持觀望的態度;
針對以上三個原因,我分析了一下,企業參與套保需要解決3個問題:
一是企業經營有所轉好,能夠扭虧為盈,隨著經濟危機的逐漸緩和,料這種情況有所改善,這是個時間問題;
二是從現在開始培養期貨交易的相關人員,完成人才儲備,這是企業自身人事規劃問題;
第三是需要我們期貨公司的人員更加深層次的向企業講解企業套期保值操作的必要性以及完整流程,這是我們自身的問題,也是跟企業最基本的一個層次,這就需要不斷學習,不斷提高自己為企業服務的能力,能簡單通俗的道出套期保值的意義所在,而不只是局限于書本上的概念。
這也是我感覺自身的欠缺所在,剛開始只是生搬硬套書本上的知識,以為套期保值就是那么簡單,但是在跟企業溝通交流的過程中,我逐漸發現理論和實踐之間所存在的隔閡,如何根據企業自身的特點來實現期貨和現貨的有機結合,把理論和實踐統一起來才是企業真正關心的問題,有時候對企業提出的一些問題無法給予解答,只注重期貨方面的`知識,給企業灌輸套保的理念、意義,感覺有點空洞,這也是目前期貨行業所面臨的問題,就是如何把期貨跟現貨產業鏈完美的結合起來,真正的為企業量體裁衣是對期貨公司的考驗。
作為一名市場開發人員,我深感自己在這方面的不足,以后還得多看一些成功的套保案例,多接觸企業,了解企業的現貨購銷模式,這樣跟企業交談才能有的放矢;另外,自己在跟人溝通交流的技巧還有待提高,雖然在這一年里感覺自己還是略有進步,但為人處世方面仍然需要不斷的領悟、學習,市場開發工作者的成功一是要靠扎實的專業知識,另外一個就是要具備豐富的為人處世技巧以及談判技巧,今后我要不斷超越自我、追求進步。
回顧20xx,展望201,明年的工作重心,我打算仍然是以開發產業鏈客戶為主,不同的是以當前成熟品種為主,焦炭、甲醇品種為輔,焦炭和甲醇目前來看,成交活躍仍然需要時日,而且隨著山西焦化行業的兼并重組政策出臺,焦化行業必然面臨一輪洗牌,部分企業將會被淘汰出局,這也給開發工作帶來了一些不確定性,在行業重組期內,我認為可以把重點向其他領域轉移,比如即將上市的焦煤、目前成熟的棉花等品種。
20xx年已經接近尾聲,回想自己當初一腔熱情,躊躇滿志的扎入期貨市場,想要在這個行業有所作為,如今經歷了諸多事情后,那份熱情已然退卻,更多是多了一份穩重、踏實與思考,因為我慢慢明白了這個行業不是靠一腔熱情就能有所成就,更需要一種踏實與堅韌,少一份浮躁,多一份厚重,少一些借口,多找些方法。
期貨工作總結10
根據年初與市場簽定的責任狀,現將期貨部20xx年工作總結如下:
1、不斷完善機構設置,各部門密切配合,通力合作。
期貨部自成立以來,一直沒有相關成功模式可供參考,期貨部只能在邊工作邊學習中逐漸摸索出與國內各期貨公司營業部相同的模式,并逐步加以完善,20xx年年初,期貨部在總結前一年度工作的基礎上,調整了工作人員的分工情況,并形成合理交叉,以便在特殊情況下能保證工作順利開展。各部門各分工人員都能團結協作,互相配合,在高效、和諧的前提下出色完成了各自工作。
2、歷時四個月順利完成從五洋期貨到五礦海勤期貨的過渡。
由于五洋期貨公司違規質押注冊資本金,引起中國證監會的重視,隨即五洋期貨公司駐大連辦事處撤銷,考慮到通遼客戶參與大連品種并最終交割的實際情況,并且五洋期貨公司最后極有可能是被停業整頓。為了保證通遼客戶的資金安全和交易、交割不受限制,15年4月起,在市場領導的支持下,期貨部積極考察相關期貨經紀公司,力求能安全平穩地轉移通遼客戶資金并提供順暢的交易通道,5月下旬,通遼玉米批發市場與中國五礦集團下屬的五礦海勤期貨經紀公司簽署合作意向書,六月起,期貨部全體員工積極穩妥地做好每一位客戶的說服工作,逐步轉移客戶,至9月底,已經全部轉移完畢。
3、成功召開“20xx年中國玉米企業增利避險研討會”。
早在三月下旬,期貨部就已經向大連商品交易所遞交了玉米期貨套期保值方面的培訓會的申請報告,由于五洋公司在大連的辦事處已經撤銷,該項申請報告就沒有了音訊,與五礦海勤期貨公司簽定合作意向后,以五礦海勤期貨經紀公司的名義正式向大連商品交易所提出申請并獲得批準,于20xx年6月23日,由通遼玉米批發交易市場、大連商品交易所、五礦海勤期貨經紀公司、通遼市場糧食局、國家糧油信息中心等五家主辦單位共同合力的“20xx中國玉米企業增利避險研討會”順利舉行,此次會議影響深刻,取得了很好的`社會效益。
4、遵守責任狀規定的各項條款、積極配合市場各項工作。
期貨部除緊張投入到盤中交易的工作外,積極參加市場組織的各項活動,努力遵守各項規章制度,配合市場各部門組織的各項工作。
5、期貨部15年全額完成經營指標。
期貨部的業務15年開展順利,營業部客戶由05年26戶增加到15年54戶,保證金由05年210萬元增長到15年1400萬元,年成交額15億元。為期貨部成立以來最高水平。
20xx年工作計劃如下:
一、加強對套期保值業務的研究力度,加大對有參與套期保值現貨商的開發力度。繼續營業部在玉米主產區的優勢,利用玉米期貨的逐漸成熟,發展穩定的套期保值業務,在加大期貨普及推廣力度的同時,重點向旗縣級私營糧食現貨商的開發。
二、加強市場研發,提高員工業務素質,提升客戶服務水平。客戶服務工作除了為客戶提供標準化、規范化的服務以外,更重要的是樹立公司形象,與客戶進行良好的溝通,讓客戶信任我們了解我們,使更多的客戶成為老客戶或者是終身客戶。
三、以服務吸引客戶、以服務贏得競爭。積極創新營銷理念。根據不同的客戶提供不同特色的服務,提高咨詢和市場研究分析的水平,致力于幫助客戶有效地利用期貨的套期保值功能服務于生產經營,而對于投機客戶則要注重其在市場的盈利。
四、關注股市,加大力度開發股民。利用股指期貨即將上市的契機,擴大市場開發范圍。因為股民多為成熟的投機者,大、中客戶更容易順利進入期貨投資狀態。同時加大通遼周邊地區的客戶開發工作,以高額的返傭制度吸引經紀人去開發市場。
五、根據業務需要積極開展培訓學習活動,努力提高員工素質,
六、在15年基礎上經營利潤力爭再創新高。
期貨工作總結11
轉眼間,在某某期貨渡過了將近半年的時間了。回首20xx年,內心不禁感慨萬千。自20xx年2月工作以來,我認真完成工作,努力學習,積極思考,工作能力逐步提高。剛進入新的工作崗位時,為了能夠更快的適應新工作,在閑暇之時,我翻閱了大量的關于期貨方面的書籍。緊接著又跟著幾個老同事一起出去,接觸了一部分客戶。短短一個月時間,公司在我們這邊的營業部正式開業,我有幸成為了其中一員,隨著公司的其他5位同事一起來到了我們營業部。
在我們營業部,我的工作崗位是交易風控。俗話說投資領域風險放第一,所以我在這崗位的處事必須嚴謹。每天早盤之前,我必須對營業部所有客戶帳戶進行審查,如果有風險暴露,及時通知客戶追加保證金或平倉以降低帳戶風險,并告通客戶如果風險繼續擴大會出現的強平可能性,這樣不僅為客戶控制風險,也為公司控制了風險。經過這大半年的鍛煉,使自己對這份工作對這個崗位有了更多更深的認識與了解。
對于工作,每個人都有不同的認識和感受,我也一樣。對我而言,我通常會從兩個角度去把握自己的思想脈絡。首先是心態,套用米盧的一句話“態度決定一切”。有了正確的態度,才能運用正確的方法,找到正確的方向,進而取得正確的結果。具體而言,我對工作的態度就是選擇自己喜愛的,然后為自己的所愛盡自己最大的努力。
我一直認為工作不該是一個任務或者負擔,應該是一種樂趣,是一種享受,而只有你對它產生興趣,徹底的愛上它,你才能充分的`體會到其中的快樂。我相信我會在對這一業務的努力探索和發現中找到我工作的樂趣,也才能毫無保留的為它盡我最大的力量。可以說,懂得享受工作,你才懂得如何成功,期間來不得半點勉強。
其次,是能力問題,又可以分成專業能力和基本能力。對這一問題的認識我可以用一個簡單的例子說明:以一只駱駝來講,專業能力決定了它能夠在沙漠的環境里生存,而基本能力,包括適應度、堅忍度、天性的警覺等,決定了它能在沙漠的環境里生存多久。具體到人,專業能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協作能力,承擔責任的能力,冒險精神,以及發展潛力等,將直接決定工作的生命力。一個在事業上成功的人,必是兩種能力能夠很好地協調發展和運作的人。
在今后的工作中,我會加倍的努力學習專業知識,掌握更多的業務技能,為將來的工作打好堅實的基礎。
在作風上,能遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進,始終保持嚴謹認真的工作態度和一絲不茍的工作作風,勤勤懇懇,任勞任怨。
在生活中發揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優良傳統,始終做到老老實實做人,勤勤懇懇做事,勤勞簡樸的生活,時刻牢記自己的責任和義務,嚴格要求自己,在任何時候都要努力完成領導交給的任務。
隨著業務開展工作的深入,新工作內容的展開,可以預料我們的工作將更加繁重,要求也更高,需掌握的知識更高更廣。為此,我將更加勤奮的工作,刻苦的學習,努力提高文化素質和各種工作技能,做出應有的貢獻。明年,20xx年,我們團隊會在領導的帶領下,積級向上,努力創造佳績。
期貨工作總結12
根據年初與市場簽定的責任狀,現將期貨部xx年工作總結如下:
1、不斷完善機構設置,各部門密切配合,通力合作。
期貨部自成立以來,一直沒有相關成功模式可供參考,期貨部只能在邊工作邊學習中逐漸摸索出與國內各期貨公司營業部相同的模式,并逐步加以完善,20xx年年初,期貨部在總結前一年度工作的基礎上,調整了工作人員的分工情況,并形成合理交叉,以便在特殊情況下能保證工作順利開展。各部門各分工人員都能團結協作,互相配合,在高效、和諧的前提下出色完成了各自工作。
2、歷時四個月順利完成從五洋期貨到五礦海勤期貨的過渡。
由于五洋期貨公司違規質押注冊資本金,引起中國證監會的重視,隨即五洋期貨公司駐大連辦事處撤銷,考慮到通遼客戶參與大連品種并最終交割的實際情況,并且五洋期貨公司最后極有可能是被停業整頓。為了保證通遼客戶的資金安全和交易、交割不受限制,xx年4月起,在市場領導的支持下,期貨部積極考察相關期貨經紀公司,力求能安全平穩地轉移通遼客戶資金并提供順暢的交易通道,5月下旬,通遼玉米批發市場與中國五礦集團下屬的五礦海勤期貨經紀公司簽署合作意向書,六月起,期貨部全體員工積極穩妥地做好每一位客戶的說服工作,逐步轉移客戶,至9月底,已經全部轉移完畢。
3、成功召開“20xx年中國玉米企業增利避險研討會”。
早在三月下旬,期貨部就已經向大連商品交易所遞交了玉米期貨套期保值方面的培訓會的申請報告,由于五洋公司在大連的辦事處已經撤銷,該項申請報告就沒有了音訊,與五礦海勤期貨公司簽定合作意向后,以五礦海勤期貨經紀公司的名義正式向大連商品交易所提出申請并獲得批準,于20xx年6月23日,由通遼玉米批發交易市場、大連商品交易所、五礦海勤期貨經紀公司、通遼市場糧食局、國家糧油信息中心等五家主辦單位共同合力的“20xx中國玉米企業增利避險研討會”順利舉行,此次會議影響深刻,取得了很好的社會效益。
4、遵守責任狀規定的各項條款、積極配合市場各項工作。
期貨部除緊張投入到盤中交易的工作外,積極參加市場組織的各項活動,努力遵守各項規章制度,配合市場各部門組織的各項工作。
5、期貨部xx年全額完成經營指標。
期貨部的業務xx年開展順利,營業部客戶由05年26戶增加到xx年54戶,保證金由05年210萬元增長到xx年1400萬元,年成交額15億元。為期貨部成立以來最高水平。
xx年工作計劃如下:
一、加強對套期保值業務的'研究力度,加大對有參與套期保值現貨商的開發力度。繼續營業部在玉米主產區的優勢,利用玉米期貨的逐漸成熟,發展穩定的套期保值業務,在加大期貨普及推廣力度的同時,重點向旗縣級私營糧食現貨商的開發。
二、加強市場研發,提高員工業務素質,提升客戶服務水平。客戶服務工作除了為客戶提供標準化、規范化的服務以外,更重要的是樹立公司形象,與客戶進行良好的溝通,讓客戶信任我們了解我們,使更多的客戶成為老客戶或者是終身客戶。
三、以服務吸引客戶、以服務贏得競爭。積極創新營銷理念。根據不同的客戶提供不同特色的服務,提高咨詢和市場研究分析的水平,致力于幫助客戶有效地利用期貨的套期保值功能服務于生產經營,而對于投機客戶則要注重其在市場的盈利。
四、關注股市,加大力度開發股民。利用股指期貨即將上市的契機,擴大市場開發范圍。因為股民多為成熟的投機者,大、中客戶更容易順利進入期貨投資狀態。同時加大通遼周邊地區的客戶開發工作,以高額的返傭制度吸引經紀人去開發市場。
五、根據業務需要積極開展培訓學習活動,努力提高員工素質,六、在xx年基礎上經營利潤力爭再創新高。
期貨工作總結13
時間轉眼即逝,一年的工作就這樣結束了,在這里首先要感謝公司給了我進入公司工作的機會,感謝公司給我們搭建了發揮自己才能的平臺,從今年5月3日進入公司,到現在已經已經快7個月了,在這段時間里我得到了很多的收獲,從而自己也有了很多感悟,回顧一年的工作,現總結如下:
主要工作內容
1、進入公司以來的一個月我大部分時間用于學習公司的各項規章制度,學習業務流程。
其中,公司的同事給了我很大的幫助,接下來,在部門領導的安排下,開始接觸項目,協助做項目審核的同事做一些輔助性工作。
2、跟隨部門領導和業務部同事對一些企業做了保前調查,針對企業的生產經營狀況,財務情況、還款來源等進行了綜合的評估。
3、開始獨立做擔保項目審核報告,截止到現在完成擔保項目審核總額7190萬元,其中已經放款的'在保項目5390萬元。
4、審核業務合同,出具承諾函等,協助了項目經理到企業去簽訂合同,熟悉辦理反擔保的流程,目前獨立辦理過得項目反擔保有曲靖利民獺兔股權質押,房屋買賣公證,會澤金土地房屋抵押,宣威雙井商貿土地抵押。
5、跟隨部門領導對在保企業做保后調查,及時了解企業的經營情況,針對有可能出現代償風險的企業,作出相應的處置措施。
6、合理安排時間學習公司的各項規章制度,提高自己的業務水品。
期貨工作總結14
在過去的一年中,我滿懷激情的期待著期貨業春天的到來。踏踏實實的在工作崗位上履行了自己應盡的職責,同總部保持密切聯系,感受公司發展動態,緊跟業務發展步伐,與公司各部門真誠合作共同確保鄭州席位交易通道安全暢通,做到有備無患,保障有力。
在鄭州繼續與交易所及其他期貨公司繼續著良好的同業關系,進一步完善了各結算銀行的財務預留手續,為公司將來在鄭州發展業務的.可能打好基礎。隨著棉花期貨的平穩運行,自己對鄭州市場的認識進一步加深,業務水平也有了一定的提高。
在新的一年里,我計劃重點做好以下幾件事:1、繼續學習白糖期貨知識,積極參加相關培訓活動,爭取及早對白糖有一個全面的理解,補充完善個人工作技能;2、嘗試發展一到兩個短線客戶,適當拓展自己的工作空間.同時建議公司參與到鄭州白糖的做市商體系中,來擴大成交量,提升公司知名度,為引進戰略合作者做好準備,其次加強員工職業培訓,組織創造各種學習機會,進一步提高專業化水平。
個人的成長是和公司的培養和領導密不可分的。如果工作中還有錯誤和不足更是需要領導和同事們的及時提點,公司的明天也就是我們的明天!
期貨工作總結15
20xx年,我公司認真貫徹總公司在年初的工作會議精神,在總公司領導的大力支持下x期貨全體員工振奮精神、開拓進取、努力拼搏,在期貨行業嚴峻的發展形勢之下穩步發展,公司經營日趨成熟,對于公司的每一位員工來說,20xx年是一個繁忙、充實和不斷進步的一年。
一、20xx年工作目標完成情況
今年年初總公司的計劃工作會議下達給我們公司指標為:營業收入(含投資收入)萬元;營業費用x萬元;利潤x萬元;交易額x億元,客戶保證金增長率x%。
截至x月x日我公司客戶數達到x人,其中個人投資者x人,機構投資者 戶,我公司共計實現收入x萬元,其中手續費收入x萬元,投資收入x萬元,營業收入完成計劃的x%;營業費用x萬元,與計劃相比x%,全年虧損x萬元, (完成利潤治標情況);期貨成交金額x億元,同比增長x%;交易量達x手, 同比增長x%;去年末客戶保證金余額x萬元,截至今年x月x日我公司客戶保證金余額達到x萬元,增長x%。
從期貨行業20xx年大環境來看,全行業重返虧損,期貨公司分化日趨加劇。由于市場萎縮、交易量下降、期貨公司的業務單一、生存競爭加劇等原因,傭金手續費再次下調。據統計,xx年平均傭金收入比例為總交易額的萬分之十五,而到今年,該比例還不到萬分之一,甚至達萬分之零點五。收入銳減,部分期貨公司的交易量本來就不大,形成虧損也是必然,所以,今年全行業虧損面達80%以上,這就使得20xx年全行業盈利的期貨業又出現了交大的回落,即使是交易量靠前的期貨公司也出現較大虧損的現象。所以,大部分的中小公司僅能勉強維持并瀕臨破產。
二、20xx年主要工作回顧
一、業務部在“防范風險、穩健經營”的思想指導下,加強與客戶的溝通,積極做好各項客戶服務工作,取得了一定的成績。
今年公司業務部做了期證合作方面的工作,在x證券xx營業部開了一個點,向證券客戶宣傳和普及期貨知識,并努力從中開發參與期貨的客戶。舉辦了投資報告會x場,與有意向投資期貨的客戶懇談x人/次,成功的開發了x名客戶參與期貨投資,截至本年度末,新增交易量x手,成交金額x元,手續費收入x元。并注重培養與發展居間人,共開發居間人x人,居間人開發客戶x人,交易量x手,成交金額x元,手續費收入x元。
今年x期貨經紀公司x營業部設址于我公司旁邊,開業之初,以極低的手續費吸引客戶開戶,適逢大有期貨經紀公司縮減營業面積,令不少投資者轉投其它期貨經紀公司。我們抓住機會,想方設法、積極主動的與這些投資者聯系,向他們宣傳和推介x期貨的優勢,不但穩住了現有客戶,還新開發了多名客戶,新增開戶數x個,新增保證金近x萬元,實現交易量x手,成交金額x元,手續費收入x元。
深入開拓市場,走訪客戶是業務部今年重要的一環。今年先后走訪了近x家企業,對省內飼料、棉花及金屬等企業進行了多次調研及開發,通過與來自不同領域的客戶交流、溝通,提高了我們對現貨市場及行業的認識,更真實地了解了客戶的需求,以套保入手,培養企業對期貨市場的興趣和感性認識,這就使客戶開發到客戶相關的服務均走上了正規。
二、市場部今年的工作主要放在穩定現有客戶上,確保客戶不流失,截至x月x日,本年度開發的客戶數達到x人,做單客戶數由去年的x人次減到今年的x人次,基本與去年持平。市場部為了給客戶提供優質的做單環境、準確的投資資訊做了大量扎實的、切實有效的工作,牢記“誠信為本、視客戶為上帝”的服務宗旨,對于前來開戶的客戶,熱情接待,
幫助其完成開戶手續;對于潛在客戶,熱情介紹公司業務;交易客戶若有疑難問題,則對其進行解疑答惑。市場部在人手不足的情況下,堅持做好交易大廳的管理工作,得到了客戶的一致好評。
三、電腦部為了保護公司計算機網絡系統安全、促進公司計算機網絡的應用和發展、保證公司網絡的正常運行,電腦部制定了“電腦設備管理制度”、“電腦網絡應急處理措施”、“電腦網絡安全解決方案”等,并對所有xx主機進行了補丁升級,安裝防病毒軟件,根據網絡安全風險和隱患,采取相應的安全防范措施,從而最大限度地解決可能存在的計算機網絡安全問題,保障公司網絡的安全運行。
隨著期貨電子化網絡的迅猛發展,我公司的日常經營和業務處理對計算機網絡系統的依賴性也與日俱增,一旦數據丟失或業務長時間停頓無法恢復對我公司可能帶來無法挽回的損失。針對這種情況電腦部現階段采取了諸如期貨交易系統雙機硬件熱備、雙機軟件熱備、線路備份、機房安全、數據備份等一系列的安全防范措施,保障在遭遇突發情況時能及時恢復數據并在最短時間內恢復交易。電腦部還計劃明年能做到公司期貨交易所有業務數據異地備份,如果能做到的話,那么在本部機房數據被完全破壞后能異地恢復公司所有期貨交易業務,實現公司期貨交易正常運行的“三保險”。
四、這一年辦公室認真做好文秘檔案工作,積極協助公司領導搞好各項工作,撰寫相關材料,組織或協助組織召開各種會議,做好會議記錄。及時處理總公司及外來文件,領會文件精神,提前進行預期安排,然后再由領導簽閱。在復印工作上,辦公室落實專人負責,做好文印室保密和節約工作。在往年基礎之上,我們完成了公司檔案歸檔工作,分別對歷年來員工資料、收發文、大事記等應歸檔資料進行歸檔,發揮基礎檔案功能,切實為公司經營發展服務,這一點也得到了總公司的好評。
20xx年以來,辦公室按照中國證監會XX特派辦要求,不斷完善風險控制措施,風險實時報告制度落實到人,責任到人,推廣實施公司內控和保證金封閉運行等制度,嚴格督促高管人員及參照高管人員管理的人員執行季度報告制度,及時完整地向特派辦報送各種材料。配合相關部門進行全國經濟普查工作,確保數據的準確報送。
健全業務學習制度,重視對業務人員專業技能培訓。本年度多次組織相關業務人員和高管參加中國證監會的'業務培訓,提高了員工的專業素質。《公司法》、《證券法》修訂后,辦公室組織全體員工進行了認真學習,還購買了相關資料發放給員工自學。
辦公室積極配合總公司和中國證監會XX特派辦完成各項檢查工作。按照中國證監會“從嚴要求”的原則,在客戶保證金、注冊資本、資產質量以及合規經營情況等方面與財務部一起準備了詳實材料,使公司順利通過20xx年的年檢。今年年初,我們及時做好了法人變更的相關工作,更換了期貨經紀業務許可證和營業執照等。
在保持共產黨員先進性教育期間,我公司達到了“提高黨員素質、加強基層組織、服務期貨市場、促進各項工作”的預期目的,取得了階段性成果。在活動開展中,我公司認真抓好每個細節,堅決做到把學習貫穿始終,進一步增強實踐“三個代表”重要思想的自覺性和堅定性;把求實效貫徹始終,堅持邊學邊改、邊議邊改、邊整邊改;把“兩手抓”貫穿始終,使先進性教育成果轉化為推動工作的動力,取得學習教育和業務工作兩不誤、兩促進的效果。
四、20xx年工作展望
我們認為:xx期貨市場從20xx年的恢復性增長,到今年的低潮,是一個向上發展的積蓄。其理由基于以下分析:
一、市場低迷是由于品種單一。例如,上海期貨交易所交易萎縮,致使銅風險加大之后,投資者選擇較小,損失較大。但只要新品種上市,即能影響市場信心——至少期銅可以增加交易量。
二、市場低迷是由于期貨公司退市,而這僅僅是監管措施加強而致。但現有近x家的規模明顯偏多,若一些惡性公司被清出市場,將會有所好轉。
三、市場低迷是由于經紀公司收入低下。但期貨公司由于業務太窄,只能是打價格戰。若有分級管理,就能得到緩解。
四、市場低迷品種太少,經不住世界經濟一體化的沖擊。企業進行期貨避險的需求在加大,能源、金屬、農產品機構投資者,仍然有很多,正等待開發。
五、市場低迷是由于金融期貨(國外80%是金融期貨)遲遲不能上市,但發行國債的財政部正在積極推出國債的遠期交易。
六、市場低迷是由于部分投資者熱情下降,資金外流與新開品種新增資金相抵后,大致相當。這主要是品種設計問題及品種上市機制問題,在套保、套利及具備現貨背景的機構進入后,就能有所改觀。這將促使期貨公司不要只盯住投機客戶,只打傭金價格戰。我們認為,這是中國期貨行業向前發展的“前兆”,而不是“嚴冬”的到來,它只是具有寒意的“倒春寒”。 為了扭轉當前不利局面,我們將在20xx年重點做以下幾項工作:
一、知行并重,加快發展。全國人大常委會通過的新《證券法》、《公司法》于明年x月x日正式實施,這對進一步促進我國資本市場發展意義深遠。作為資本市場的組成部分,新《證券法》、《公司法》的推出同樣堅定了期貨市場發展的信心。我公司將根據中國證監會的要求,采取有效措施,大力宣傳“兩法”,認真貫徹“兩法”精神,努力實現公司的可持續發展。要樹立科學的發展觀,堅持規范運作,采取切實有效的措施加大市場開發力度。以貫徹落實“兩法”精神為契機,加強公司法制建設,使公司的制度體系更加適應市場發展的實際需要,在20xx年我們還會聘用專門的法律顧問,現在有關事宜正在運作之中。
二、加強培訓,提高企業無形資源水平。期貨市場在國內已有十三年的歷史,自20xx年起,已經進入到差異化競爭階段,即依靠企業核心競爭力爭取市場的階段。差異化競爭的關鍵是企業形成以無形內部資源為基礎的核心競爭力,而內部核心資源的關鍵是要以人為本。所以企業不僅應引進高素質的專業人才,更應該積極建立學習型組織,實行多方位的全員教育培訓。因此,20xx年我公司仍然加大員工的教育培訓,通過培訓使公司的核心競爭力真正得以體現,同時使公司的社會效益和經濟效益切實得以同步提高,為公司的健康、持續、穩定發展注入新的活力。
三、加大期市宣傳力度,順應市場發展要求。我們在開發客戶的過程中發現到有很多現貨貿易商雖然知道期貨市場能幫助企業避險,也習慣于參考期價進行現貨交易,卻沒有涉足期貨市場。一些規模較大的企業對期貨知識雖比較了解,但因經驗不足和心理準備不充分,對期市還處于觀望階段。所以能“走進客戶,走入市場”,多與現貨貿易商交流、溝通,是有相當市場的。
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