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總結(jié)是在某一特定時間段對學(xué)習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓(xùn)加以回顧和分析的書面材料，寫總結(jié)有利于我們學(xué)習和工作能力的提高，讓我們好好寫一份總結(jié)吧。你所見過的總結(jié)應(yīng)該是什么樣的？以下是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) ，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 1
轉(zhuǎn)眼間，一年的工作又告一段落了。回顧這一年來的工作情況，我始終嚴格要求自己按照公司的規(guī)章制度來工作，勤勤懇懇，腳踏實地的進行實際操作，在我的努力下，今年未有發(fā)生一次責任事故，我感到非常高興，同時這也是對我個人工作能力的一種肯定，為此，我就個人今年的工作情況進行如下總結(jié)：
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：x月x日，xxx先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在x萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。去到其他銀行，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表x份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，xxx是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和xxx聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的`功能和特點。收到了好的效果。x月x號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面，做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面，客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面，客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面，客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
如是總結(jié)下來，我還是發(fā)現(xiàn)了自己工作上的不足，以及可以改進的地方，常言道，失敗乃成功之母，這句話對于我而言具有一定的鞭笞作用，雖然我非失敗，但是尚離成功有一定距離，在新的一年，我更加是要戒驕戒躁，虛心向領(lǐng)導(dǎo)，同事們學(xué)習，揚長避短，工作方面更加要善于運用技巧和客戶溝通，對于我的工作我有信心做好，相信明年的工作，我一定會交上一份滿意的答卷!
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 2
一、工作成果
x年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、肩上的責任
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的.交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 3
由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務(wù)部擔負部分經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了重視傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長點，增進個人業(yè)務(wù)收進的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報以下：
一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。
在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過展開春天行動和夏日豪情等各種勞動比賽活動，周周督、每天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增..萬元，完成份行下達計劃的64.1%，各項貸款比年初凈增..萬元，使最近幾年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農(nóng)行。
結(jié)合xx長江航道的.優(yōu)良運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。
二、推動三農(nóng)工作的延續(xù)發(fā)展，全力下降三農(nóng)貸款的風險。
以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支持點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。搜集農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。
與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況，制定并落實起訴一部份，震懾一部份，上門催收一部份，暫緩一部份的方案，對小額農(nóng)貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財產(chǎn)品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益動身，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的嘉獎辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。
針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意xx支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等和內(nèi)部各部分的調(diào)和，使5月份xx支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售比賽活動第二名及各三千元的嘉獎。
四、重視信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。
嚴格控制信用卡增量的優(yōu)良性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)的 現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清算，恩威并舉，引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費，公道積分，避免歹意、歹意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額，低積分和無分期，一味客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可延續(xù)的發(fā)展。
在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，積極開辟信用卡消費分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。XX年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名;6月xx支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名;7月xx支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，獲分行對xx農(nóng)行嘉獎用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收進比往年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收進中做出了較大貢獻。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 4
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
一、熟悉新的環(huán)境
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的'溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
二、存在的主要問題
1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌；
三、個人職業(yè)發(fā)展的愿景
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 5
忙碌在工作的崗位上，不停的工作，為了開拓銀行新業(yè)務(wù)，奮斗在崗位上，堅持做好工作，完善自己的事情，讓客戶放心也讓我們銀行放心。
工作不怕累，而是怕沒有結(jié)果，這才是讓人心累的，以前沒有在這個崗位上沒有多少感受，看到前任在崗位上忙碌覺得其實不是多么難，但是到了自己手上卻發(fā)現(xiàn)完全不是這個道理這是一次艱難的考驗，為了彌補工作差距，我們改變方針策略，到各個單位公司去詢問有沒有人愿意辦理業(yè)務(wù)，雖然這樣的效果不怎么好，并且費時但是我卻發(fā)現(xiàn)能夠很好的開拓員工的積極性，讓他們愿意去拼搏。
很多員工在電話里面不愿意詳細溝通，導(dǎo)致最后辦理業(yè)務(wù)也很少，這就給他們很多的問題，有了很多的責任和壓力這給大家有了非常大的壓力，把壓力分散到每一個員工身上，讓他們知道工作的緊迫，這讓我們部門工作效率得到了很大提升，我們銀行，很多人因為太過安逸穩(wěn)定導(dǎo)致缺少積極奮斗之心和吃苦耐勞之心，這就給我們工作增加了很多阻礙，破局的關(guān)鍵還是在于我這個經(jīng)理，兵熊熊一個，我要的不是一個厲害而是要整個部門的人都厲害所以我要做到將熊熊一窩，讓我們部門重新煥發(fā)出生機有新的變化，這才是我要做的。
每天會分配給各個員工相關(guān)的資料和數(shù)據(jù)，讓他們更具數(shù)據(jù)來聯(lián)系客戶，成績好的可以繼續(xù)留在公司辦公，成績差的就去掃樓，放下身段，放下面子才能夠作好事，做成事。我把壓力變動里讓部門的人知道去工作中全力突破每一個客戶，得到他們的認可，要的不是飯桶而是精英，用淘汰制，培養(yǎng)部門成員的積極能力，用各種獎勵給予他們工作回報，這讓他們工作起來有信心，也有安慰，至少這不是白忙活。每一個人的工作責任都非常重要，每一個人需要忙碌的事情都非常累沒有特殊，為了就是把綿羊變成大自然里面兇猛的狼群。
同時對于自己的工作我從來都不是驕傲自滿的，取得的成績也大多是部門所有人努力的結(jié)果，我在其中做到的.是居中指揮調(diào)度，并沒有參與其中，這也是我工作的意義所在，責任不同，工作的性質(zhì)不同，需要的努力也不同，對于工作我始終以大局為主，讓我們的工作有意義，給銀行創(chuàng)造更多的業(yè)務(wù)，帶來更多的收益，當然我們也會接待客戶，對于客戶我們部門有一個特點，尊重并且會給建議，不會不考慮客戶的情況隨意的去帶歪客戶，個他們更多的機會，給他們更多的可能這樣互利共贏才是我們銀行要做的事情。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 6
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，我從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到我發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用我自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的.前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，我積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，我始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在x年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 7
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,
圍繞支行工作重點,
出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的.前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市相關(guān)部門要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 8
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓(xùn)的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓(xùn)班———一個團結(jié)奮進的班級。
總以為培訓(xùn)過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓(xùn)過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓(xùn)當中，我學(xué)到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報表
如何做好貸前的審查（包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風險等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學(xué)習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓(xùn)時間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗之談。從培訓(xùn)的一開始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓(xùn)讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓(xùn)之前，所有學(xué)員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯，我想對組員們說：你們都是秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己。
“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”。
其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務(wù)意識，站在客戶的角度為客戶服務(wù)，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節(jié)，學(xué)會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。
服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練”，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的.心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對工作壓力時，應(yīng)該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力。
如果沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn)；但是通過培訓(xùn)，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對客戶，具體到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分？機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓(xùn)帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、積極的態(tài)度；培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神；合理安排時間，樹立良好的時間觀念；重視細節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。
這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學(xué)習掌握了可以稱作是不可能完成的任務(wù)。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經(jīng)典的哲理。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 9
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx就過去了，在擔任xx行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx工作情況匯報如下：
一取得的業(yè)績
20xx，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口勤動手勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營銷xx族白酒交易中心xx電力實業(yè)公司xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資ps商戶通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二職責和使命
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。*時不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1.是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
2.是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的'貢獻度和忠誠度還有待加強。
3.是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識的學(xué)習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高更遠的方向努力，用“新”的工作x實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 10
20xx年已經(jīng)快過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面。我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年，實現(xiàn)總授信額度x億元，帶動對公存款多萬元，實現(xiàn)]方案—范文’庫。整理。利息收入多萬元，實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入xx萬元。個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款xx萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的'需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住xx區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
下一年年已快來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 11
進入上步支行工作也已經(jīng)半年時間了，過去的這半年里，我深切地感受到這個大家庭的團結(jié)友善和溫暖和睦，這種感受平撫了我剛?cè)肼毥恍袝r的些許忐忑，也打消了種種顧慮。這些日子里，承蒙領(lǐng)導(dǎo)和同事在生活和工作上的關(guān)心和指導(dǎo)，讓我能盡快地融入這個集體中，適應(yīng)新環(huán)境，對于剛踏入交行工作崗位的員工這無疑是非常重要的。在段行長及陳行助的領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的關(guān)懷和指導(dǎo)下，我對個貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)業(yè)務(wù)從實際操作到思想認識有了進步和提高。隨著工作內(nèi)容日漸的熟悉，技能不斷地加強，漸漸的領(lǐng)悟到自己崗位的職責所在。在這半年里我一直踏實的做好本職工作，視交通銀行上步支行為己家。現(xiàn)將有關(guān)20xx年度個人工作情況做如下總結(jié)：
一、年度工作情況
在初入交行時，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品，對除個人經(jīng)營性貸款外的其他類個貸產(chǎn)品并無經(jīng)驗。在這里要感謝領(lǐng)導(dǎo)的信任，給我接交張游武業(yè)務(wù)跟進，讓我盡快的學(xué)習和熟悉業(yè)務(wù)流程；行長及時有效的溝通和關(guān)懷，讓我很好的端正自己的心態(tài)；感謝同事們的幫助，在我遇到困難時，出手相助，熱情的解答我各種的問題。
面對行內(nèi)高速發(fā)展和深化改革的關(guān)鍵時期，我深知肩上的責任，可我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道，在半年里我學(xué)習業(yè)務(wù)知識、積極參加行內(nèi)資格考試、給接交的.每個客戶做電話及短信回訪維護、及時處理貸后檢查及每月支行風險客戶質(zhì)量系統(tǒng)、完善xx天悅額度建立、建立東晟時代額度、駐點坪山東晟時代一手樓盤營銷、為所維護客戶辦理提前還款、抵押登記、注銷抵押、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產(chǎn)證、交叉銷售客戶存款、理財產(chǎn)品、電話營銷經(jīng)營性貸款及一手樓盤、在半年內(nèi)實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元，正在積極跟進兩筆經(jīng)營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有突出的貢獻，但是我熱愛工作，在踏踏實實的積累、默默的付出。努力做好業(yè)績的同時，個人的能力、素質(zhì)都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工作能力。將來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、滿意。
二、存在的不足及改進措施
1、市場開拓能力不夠。做為客戶經(jīng)理，目前自己的放款量是遠遠不夠的。要積極外出拓展客戶，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢進行拓展。渠道不能過分單一依靠擔保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務(wù)及經(jīng)營性貸款，同時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務(wù)、經(jīng)營性貸款及小企業(yè)貸款。
2、溝通不夠深入。在與客戶溝通的過程中，沒能最大限度的挖掘客戶對銀行產(chǎn)品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績。
3、加強學(xué)習。在業(yè)務(wù)中學(xué)習固然重要，但自己同時需要在業(yè)余時間學(xué)習交行的各類產(chǎn)品的學(xué)習資料，使自己的業(yè)務(wù)更加全面。在拓展客戶及處理業(yè)務(wù)時也可事半功倍。
三、對個人20xx年工作的建議
1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作。
2、一旦做事絕不氣餒，杜絕畏難情緒，時刻保持自信，只為成功找方法，不為失敗找借口。
3、眼觀六路耳聽八方，擴大視野，放開心胸，主動貼近市場，提高營銷談判能力。
4、進退有度，才不至進退維谷；寵辱皆忘方可寵辱不驚。
在接下來的日子里，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作，用心發(fā)現(xiàn)市場機會，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，與同事們一起同成長，共見證，必定竭盡權(quán)利為上步支行美好的明天奮斗。
20xx年即將過去，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，總授信額度20億元。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書本學(xué)習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習，我基本掌握了銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
20xx年即將來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 12
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，20xx年很快就要過去了，在各位領(lǐng)導(dǎo)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，我緊跟分行和支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水、行動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號。現(xiàn)將這一年來的工作情況匯報如下：
一、20xx年的主要工作
20xx年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投資增長后勁不足、融資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經(jīng)濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年負債業(yè)務(wù)保持xx00多萬元，營銷理財產(chǎn)品200萬元，貸款150萬元。
經(jīng)過一年的辛勤工作，我更加深刻地體會到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。在與每一位客戶的交往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè)的形象，所以我始終以“工作就是事業(yè)”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來對待工作。在做信貸業(yè)務(wù)中，我認真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對每個到期理財客戶，我都及時設(shè)計好較高收益并適合各自的對接產(chǎn)品，很好的留住我行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位客戶提出的.問題，我都以熱情、耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來面對客戶，用快速、清晰地話語向客戶傳達他們想要了解的信息。在業(yè)務(wù)營銷的過程中，我認真學(xué)習、點滴積累，努力提高個人營
銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的良好溝通并取得很好的效果，贏得了客戶對我工作的普遍認同。
二、存在的不足及下一步工作計劃
在過去的一年，取得了一定的收獲和進步，這與領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，對各個方面業(yè)務(wù)的學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)金融信息，有時會跟不上步伐。面對我行不斷推出的新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業(yè)務(wù)中有時缺乏積極主動性，在實踐中有待完善提高自己。
20xx年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學(xué)習，努力提升業(yè)務(wù)技能，向有豐富信貸經(jīng)驗的客戶經(jīng)理學(xué)習信貸業(yè)務(wù)知識，在我行信貸政策不斷優(yōu)化的情況下，積極拓展挖掘貸款客戶，努力實現(xiàn)存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面發(fā)展的全能客戶經(jīng)理。第二，積極拓展理財業(yè)務(wù)。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業(yè)務(wù)，努力將理財業(yè)務(wù)做成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客戶質(zhì)量的提升。第三，強化交叉營銷。與對公客戶經(jīng)理、信用卡直銷團隊等其他業(yè)務(wù)部門員工結(jié)對子，實現(xiàn)全方位服務(wù)客戶、營銷客戶，以實現(xiàn)對我行客戶的深度全面挖掘。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到“客戶的需求就是我的工作”。在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，在工作中始終做一個有心人，為興業(yè)銀行的蓬勃發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。
二〇xx年十二月十七日
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 13
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx就過去了，在擔任xx行這x年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx工作情況匯報如下：
一、取得的業(yè)績
20xx，在xx行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口勤動手勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營銷xx、xx心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，二職責和使命
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的'一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx，累計發(fā)放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
二、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識的學(xué)習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 14
時間猶如白駒過隙，在不經(jīng)意間就吹黃了綠葉，掉落了春花，轉(zhuǎn)眼一晃，又是一年了。對于身處現(xiàn)階段的華潤銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。
一、20xx年業(yè)績匯總：
今年以來，本人管理客戶總資產(chǎn)00萬，新增00，資產(chǎn)年日均00萬，資產(chǎn)年日均新增00萬，儲蓄年日均000萬新增000萬；有效客戶數(shù)新增000位；貸款發(fā)放量000萬。
二、客戶維護
這一年來，我在工作中緊跟分行的活動方案及領(lǐng)導(dǎo)的步伐, 圍繞最基本的工作重點——開拓客戶, 盡力的完成了各項工作任務(wù)。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。大膽開拓思想，樹立客戶第一的.思想，針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
三、客戶開拓
（1）客戶轉(zhuǎn)介紹：本人名下的有00位客戶均為客戶轉(zhuǎn)介紹，并成為我行有效客戶。只要客戶認可我們銀行，認可我，便向客戶開口提出，讓客戶轉(zhuǎn)介紹身邊的朋友到我行開戶，是較為容易的。而且提升他們成為新的有效客戶也非常有效果，客戶身邊的圈子就是我的目標。
（2）聯(lián)合小區(qū)舉辦活動：堅持個性化服務(wù)的宗旨，讓客戶感覺得到升華。如我們中秋節(jié)在小區(qū)做的大型晚會活動，也贏得客戶的認同，我們沒有過多的宣傳，反而是與客戶一起歡度節(jié)日，與鄰居們一起互動，邀請小區(qū)業(yè)主多才多藝的表演，大家歡聚一堂，深得客戶的民心。自然客戶對我們銀行的感覺再次認同。
我們每一場的活動，每一次的現(xiàn)身，都要給周邊鄰居與客戶一個不一樣的形象。讓其對我們充滿好奇，喜歡我們。這就是我們的龍崗支行的特別！
四、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
客戶選擇不同的銀行，同業(yè)競爭更加激烈，在業(yè)務(wù)開展上，如果要做到我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，我認為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，讓客戶的資產(chǎn)增值，自從秀姐入職，便是我學(xué)習的榜樣，她對市場靈敏度，帶領(lǐng)我們一同進步，從而讓我們與客戶的話題不僅僅限于理財產(chǎn)品，開拓到資本市場的投資，讓我們的專業(yè)水平得到發(fā)揮，為客戶資產(chǎn)合理配置，增加收益。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 15
下支行已有一段時間了，由支行副行長馬宇中擔任我的指導(dǎo)老師。在老師的精心指導(dǎo)下，我已基本上學(xué)會了客戶經(jīng)理這崗位的工作。也漸漸了解并喜歡上這崗位，雖然壓力很大也很辛苦，但從中學(xué)到的東西是受益匪淺的。
客戶經(jīng)理，作為銀行與客戶溝通的橋梁，從某種程度上直接決定了銀行的競爭力大小。如何吸引客戶、服務(wù)客戶、留住客戶，提供良好的金融服務(wù)是基礎(chǔ)，而有效的溝通方式則是敲門磚。假設(shè)不能有效地向客戶傳達我們的服務(wù)內(nèi)容，再好的金融產(chǎn)品也是虛設(shè)。日益激烈的銀行競爭，使金融產(chǎn)品的競爭不再成為主要，例如我行“存貸掛鉤”的貸款政策，很快就被其他銀行（泰隆）模仿。那么競爭的關(guān)鍵，就落到了服務(wù)上，而服務(wù)的關(guān)鍵，就是如何有效地與客戶溝通。在以后的日子里，我會努力學(xué)習客戶經(jīng)理的崗位職責，盡快成為一名合格的客戶經(jīng)理。
要成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，就要學(xué)會如何跟客戶溝通跟營銷。在交流過程中能夠簡明扼要地向?qū)Ψ絺鬟f信息，并能通過自己的語言重新表述對方的觀點以及時獲得確認，保證對方已經(jīng)準確了解了所傳遞的內(nèi)容。
月初貸款發(fā)放，我?guī)臀依蠋煱l(fā)放老客戶的貸款。從客戶的申請、信貸的審批、辦理借款合同的手續(xù)到貸款的發(fā)放。整這流程我都能基本上獨立完成。
在這段時間我也試著去陌生拜訪，但收獲不大，覺地好難開拓。有的客戶一開始就是拒絕的態(tài)度，覺得接下來就很難溝通。有的客戶到是很熱情，也很配合我們，一直也在了解我們銀行的金融產(chǎn)品，但實際行動卻是沒有。我也在不斷的總結(jié)，是不是自己介紹的不夠詳細或是其他的.問題呢？還是陌生拜訪真的很難成功，可別人為什么行呢？成功的客戶經(jīng)理不也從陌生開始的嗎？我還會繼續(xù)努力的，也會不斷的讓自己從中獲益更多。積極的心態(tài)起著決定的作用，相信自己可以的。
這月一直在忙貸款卡、中小企業(yè)的和一般帳戶的年審。這其實也是聯(lián)系客戶的一個機會。可以利用年審有效的跟老客戶進行溝通，并了解客戶的近況。
這個月一張信用卡出現(xiàn)逾期，持卡人王某離開原單位，跟親戚做生意不成，后閑在家里，無收入來源。2月份貸記卡取現(xiàn)后一直未還，造成逾期，逾期3期后銀行經(jīng)辦人員電話多次聯(lián)系持人王某，先前其一直自稱馬上歸還，在逾期4期后，經(jīng)銀行人員一再催討，講明逾期后果，歸還了20xx元。但以后不再接電話，也未再歸還款項。
于是銀行人員聯(lián)系保證人及羅某，告知情況，并了解到其家庭地址及家里基本情況，安排人員上門向其父母催討。期間擔保人表示自己并不與持卡人王某相熟，只是認識，沒什么交往，當時但保時也是因羅某擔保，順便擔保，不好意思回絕，要求銀行向持卡人自己催討。
先前兩次催討時王某父母較好地接待銀行人員，聽取貸記卡逾期后果分析，表示將盡快幫助歸還，還有第二次當場拿出500元交給催討人員以示誠意，并以家里月底要交納會費為由要求在8月10號一次性歸還，銀行人員聽信了他的承諾。
到8月10日左右，該持卡人已逾期5期，持卡人電話告知銀行因家里親戚生病住院，需要晚些時候還款，經(jīng)銀行人員多次電話聯(lián)系，雙方約定8月15日由持卡人王某父母將錢送達銀行歸還款項，但時間到了，持卡人父母又打電話告知因向朋友籌錢不及，再過一天歸還。于是銀行人員在16日會同羅某及擔保人郭某一同上門催討。到了其家中，持卡人父母的態(tài)度來了個180度大轉(zhuǎn)彎，表示現(xiàn)在沒錢，自己目前是心有余而力不足，要求分期還款，銀行不同意情況下，表示其兒子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了錢再歸還，認為人已在外，銀行好不能拿他怎么樣，將自己置身事外。
銀行通過擔保人了解到持卡人有一哥在福建晉江給當?shù)厥形I(lǐng)導(dǎo)開車，且有一親戚在臺州檢察系統(tǒng)，于是電話與持卡人哥哥聯(lián)系，向其介紹情況，闡明事件后果嚴重性，分析利弊，要求其哥幫助還款，8月24日，其哥終于匯來3000元給擔保人還款，余下1600多元將于近幾天歸還，擔保人也表示這么點錢可以先幫助解決。此次卡逾期事件銀行終于得以解決。
經(jīng)驗與教訓(xùn)：
1、辦貸記卡就象放貸款，且貸記卡期限較長，有別于我們平時辦的短期貸款。必須加強實地調(diào)查及事后跟蹤。不管貸記卡授信額度大小，均應(yīng)一視同仁。
2、必須當擔保人的面，告知他為誰擔保，擔保額度和期限。必要時，告訴他若卡逾期，要他負責。
3、借助持卡人熟人及擔保人，了解持卡人家庭情況，在催討逾期時尋找其最怕的弱點，開展攻心術(shù)。
在到處的碰壁中讓我對生活有了新的認識和感悟。我相信我只要對客戶真誠，用心的去幫他們理財，一次不行，兩次直到成功。在今后的日子里，我當自我勉勵，在商行的大舞臺發(fā)揮自己的才能，與商行攜手共進。
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