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總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它是增長才干的一種好辦法，讓我們一起來學習寫總結吧。如何把總結做到重點突出呢？以下是小編幫大家整理的金融工作總結，歡迎閱讀與收藏。
金融工作總結1
我在20xx年的銀行工作中，始終保持著良好的工作狀態，以一位合格的銀行員工的標準來嚴格要求自己。我立足本職工作，潛心研究業務技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻著，為合作銀行事業發出一份光，一份熱。作為儲蓄崗位一線員工，我們更應當加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。以客戶中意、業務發展為目標，搞好服務，建立熱情服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來中意而歸。眾所周知，在xx支行轄內，xx分理處是比較忙的一個點。每天每人的業務量平均就要到達一百多筆。接待的顧客一二百人，特別是小鈔和殘幣特別多，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提示自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按總行和支行制定的各項規章制度來進行實際操作。
一年中我始終如一的要求自己，20xx年我個人沒有產生一次責任事故。我在做好自己本職工作的同時，還用我多年來在會計工作中的體會來幫助其他的同事，同事們有了什么樣的問題，只要問我，我都會仔細的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向其他同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要想方設法的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素養提高。儲蓄乃立社之本，20xx年，在上級領導的關心、支持和同事們的協助下，我積極努力地展開工作，較好的完成了各項工作任務，全年個人累計xxx多萬元。
這一年來，我積極參加政治理論學習和業務知識學習，能自覺遵遵法律法規和單位的各項規章制度，同時刻苦研究業務知識，不斷提高自己的工作技能。回想這一年來的工作，我是問心無愧的，在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，銀行屬于服務行業，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提示自己善待別人，便是善待自己，在繁忙的工作中，我仍舊堅持做好微笑服務，耐心細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和知道他，終究也得到了客戶的知道和尊重。
回想檢查自身存在的問題，我認為：一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情形新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴肅的挑戰，缺少學習的'緊急感和自覺性。理論基儲專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。二是在工作較累的時候，有過放松思想，這是自己政治素養不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。針對以上問題，今后的努力方向是：一是加強理論學習，進一步提高自身素養。轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導和同事們把工作做得更好。新的一年里我應加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰，總結過去，是為了吸取過去的體會和教訓，更好地干好今后的工作。
金融工作總結2
4月29日梅林信用社作為宣城銀監分局，共青團宣城市委在寧國信用聯社設立的第一個“送金融知識下鄉”宣傳流動站。為適應社會主義新農村建設的需要，全面普及現代金融知識，增強農民群眾金融理財，風險意識，從根本上改善農村金融環境，繁榮農村金融市場，著力提高服務“三農”意識和幫助農村青年創業，就業提供信貸支持。梅林信用社，梅林鎮團委聯合舉辦梅林鎮“青年創業授信暨金融知識培訓會”，會議由鎮長主持并講話，信用社主任徐禮海介紹青年創業貸款授信情況。宣讀了青年創業小額貸款授信人員名單并頒發了貸款證。寧國市“十大杰出青年”蔡來建，霞西鎮虹龍村來梅林投資創業青年儲春輝分別在授信會上發言，用最誠摯的語言介紹了信貸支持和服務給自己帶來的.收獲和發展機遇，用最樸實的行為，發出了“誰失去信用，誰就失去未來”的肺腑之言。內容真誠，熱情洋溢。賦有感召力。
市信用聯社風險管理部領導就信貸業務知識作了專題講座，詳細介紹農戶小額信用貸款相關政策要求和信貸常識。幫助提高信貸戶端正了認識，鎮領導作會議小結，對入會授信戶提出了要求，希望通過“送金融知識下鄉”活動的開展，搭建起惠農平臺，圓有志青年回鄉創業夢，會議取得了良好的效果。
金融工作總結3
自從開始在金融行業工作以來，我積累了豐富的經驗和知識。下面是對我的金融工作總結的一些重點。
首先，金融行業是一個充滿競爭和挑戰的領域。在這個行業中，我學會了如何處理復雜的金融產品和業務。我通過與客戶、同事和上級的合作，不斷提高自己的專業能力。我意識到，積極主動和團隊合作是取得成功的關鍵。通過團隊合作，我可以學習和借鑒他人的經驗，同時提供自己的專業知識和洞察力。
其次，作為一個金融工作者，我必須保持對市場和經濟環境的敏感度。我每天都會關注最新的金融新聞和市場趨勢。這使我能夠及時調整投資策略和業務規劃，以適應不斷變化的市場環境。同時，我也努力學習各種金融產品和工具的'知識，提高自己的投資和風險管理能力。
第三，我也非常注重客戶關系的建立和維護。作為一個金融從業者，與客戶建立長期的合作關系至關重要。我通過與客戶保持良好的溝通和合作，建立了互信關系。客戶對我提供的專業建議和解決方案非常滿意，從而提高了客戶滿意度和忠誠度。
此外，我還注重自我提升和學習。在金融行業，只有不斷學習和提升才能保持競爭力。我不僅參加各種培訓和研討會，還積極尋找優秀的導師和角色模型。通過不斷學習和實踐，我不斷提高自己的專業知識和技能，進一步鞏固了自己在金融行業的地位。
最后，我要感謝我的團隊和同事們。他們給予了我很多幫助和支持，在我面臨困難時給予了鼓勵和指導。我們一起共事，取得了很多優秀的業績和成果。在未來，我將繼續與他們緊密合作，共同努力追求更高的目標。
以上就是我對金融工作的總結。金融行業是一個不斷發展和變化的領域，我將繼續努力學習和提升自己，為客戶提供更好的服務和解決方案。
金融工作總結4
今年以來，我行在市行、縣委縣政府和監管部門的正確領導下，在全行干部職工的共同拼搏下，認真貫徹落實全市郵儲銀行工作會議精神，結合我縣當地實際情況，緊緊圍繞加快轉型、加速發展、安全合規、質效并重的總體工作部署，調整結構，激活機制，全力推進各項工作穩健發展。現將20xx年工作總結匯報如下：
◆主要發展指標完成情況
一、業務收入及利潤指標完成情況
截至20xx年12月底，我行當年累計實現業務收入972.97萬元。其中：儲蓄利差收入完成278.49萬元；國內匯兌收入完成0.72萬元；公司業務收入完成510.62萬元，信貸業務收入完成99.18萬元，代理業務收入18.89萬元，其他收入65.1萬余元。
二、主要業務發展指標完成情況
（一）信貸業務情況
發展情況：截止12月底，支行信貸各類貸款累計放款20xx萬元。其中：小額累計發放102筆，金額562.4萬元；消費貸款累計發放49筆，金額471.8萬元；個人商務貸款累計發放20筆，金融504萬元；全年凈增230萬，凈增全市排名第二；小企業1筆，金額500萬。
（二）公司業務
截止12月底，公司時點余額為20576萬元，日均余額為19824萬元。
（三）儲蓄業務
截止12月份，網點個人存款余額23603萬元，本月余額1063萬元，本年凈增1320萬元，完成年計劃的66.02%，其中活期達到了7534萬，比例為32%。截至目前，我行已代理收繳養老金4120萬元，開立綠卡10083枚，在偏遠山區布放“商易通”56部，另增設一臺ATM存取款一體機，以便更好地為客戶服務。
（四）理財業務
截止12月底，累計銷售人民幣理財5668萬元，完成年計劃108.4%。國債累計銷售46萬元，基金累計銷售67萬元，保險累計銷售237.9萬元。
◆主要工作開展情況
一、突出重點，努力抓好業務發展。
（一）全力壓降不良、狠抓信貸發展
壓降不良：我行目前最突出的問題是信貸資產質量問題，信貸風險問題影響到了目前信貸業務的發展、影響到了信貸人員的工作信心、影響到了信貸條線特別是管理人員的正常工作精力、影響到了支行整體的運營情況。為了加快信貸風險緩釋進度，使支行早日恢復到正常的發展軌道中來。今年以來，我行狠抓不良貸款緩釋工作，截止目前，緩釋工作雖在小額“兩率”上未能得到充分體現，但小額的不良資產規模得到了有效控制。
業務發展：總體來說，我行各項貸款發放整體呈上升趨勢，但在市場處于淡季的情況下我行也積極發展信貸業務，一方面通過“數據庫”建設來尋找以往的流失客戶；另一方面通過對縣域重點街道商戶一對一宣傳、電視頻道飄字廣告和一手房項目開發，以及利用社會人脈進行單位營銷的方式來發展與儲備客戶。將在有限的區域內再通過各種方法進行廣泛宣傳，特別是農村，要深入了解各自然村的實際情況，如“養殖村”、“種植村”“打井村”等，根據每個村的特點給予配套的放款，可以使全縣以及周邊地區的廣大民眾進一步了解我們的業務品種和業務特色擴大客戶群，另一方面我們將對原
有的信貸老客戶進行回訪，讓他們成為我們的業務宣傳員，通過他們的社會影響力擴大我行的客戶群，增強信貸業務發展后勁。
（二）積極克服困難，穩定儲蓄余額
為了穩定儲蓄余額，我行采取了多種措施，我行年初制定了一季度負債業務實施方案，一是通過上門拜訪，動員全行員工營銷代發工資單位和高端客戶，穩固大客戶對我行的忠誠度；二是領導帶頭，全行動員，積極營銷儲蓄業務；三是我行新農保業務對新農保客戶進行深度營銷，鼓勵其在我行進行活期轉定期；四是我行制定了9項業務柜員擂臺賽，分別在支行、柜員之間形成PK氛圍，有效增進了大家主動營銷的積極性。同時，積極加強服務和營銷工作。充分利用節假日有利時機，強化柜面服務，加強營業廳安保工作，為客戶營造祥和、溫馨的業務辦理環境，吸引客戶；抽調業務骨干，深入各企業單位和優質個人客戶，宣傳我行產品優勢，爭存攬儲；我行明確以“惠民、便民”為服務宗旨，擴大代收代付群體，增加基礎客戶資源，進一步增強郵儲抗風險能力，在提升郵政儲蓄服務“三農”良好形象的`同時，不斷提高郵政儲蓄的社會影響力和市場占有率的工作思路，積極與縣政府、勞動和社會保障等有關部門進行溝通合作，我行“新農保”業務合計代發金額4200余萬元。
我行以自己的實力和多項便民措施贏得了市場，成為當地代發“新農保”的主要機構。也帶動了儲蓄存款的增長。
二、統籌兼顧，奮力抓好全面管理。
風險防控，常抓不懈
為有效防控風險，我行堅持做到風險防控工作常抓不懈。
一是風險管理責任到人，各崗位、各環節層層簽訂案件防控、安全生產治安綜合治理責任書，不留死角；
二是每月堅持召開郵銀聯席會議，及時解決風險管理中遇到的問題，將風險隱患消滅在萌芽狀態；
三是針對各條線、各部門檢查發現的問題，做到負責人召開會議，分析成因，制定整改措施，并督促整改，對屢查屢犯問題加大處罰力度；
四是加大對公司業務、信貸等業務的檢查力度，嚴防操作風險、道德風險和信用風險的發生；
五是適時加強內控和安全治理工作，進一步加強庫存現金、重要空白憑證管理，全面加強安全保衛管理，確保業務經營和各項工作安全穩健運營。
金融工作總結5
一、基本情況
近年來，XX省財政金融工作緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，緊緊圍繞大扶貧、大數據、大生態三大戰略行動，主動適應經濟新常態，牢牢抓住供給側改革這條主線，堅持以金融開放創新為動力、以服務實體經濟為宗旨、以普惠金融和綠色金融為突破、以不發生系統性區域性金融風險為底線，不斷提高財政金融服務效率和質量，XX金融呈現出“速度較快、結構較優、貢獻較大”的特點:一是主要指標較快增長。20xx年，省財政廳共撥付超過20億元財政資金引導金融機構支持實體經濟。二是融資結構明細優化，20xx年底，全省上市企業32家、新三板掛牌企業60家，20xx年以來新增上市掛牌企業33家，實現上市工作歷史性突破。三是金融貢獻持續增加，20xx年前三季度金融業實現增加值596.87億元，同比增長12.7%，高于全省GDP増速2.6個百分點，占全省GDP比重達6.3%。
二、我省財政支持普惠金融工作的主要做法及成效
(一)以財政資金和政策為抓手，激勵引導加大信貸投放，促進普惠金融發展。
《普惠金融發展專項資金管理辦法》出臺后，XX省財政廳著力頂層設計和制度創新，會同XX省政府金融辦、人民銀行貴陽中心支行、銀監會XX監管局聯合下發《關于做好縣域金融機構涉農貸款增量獎勵和農村金融機構定向費用補貼資金管理工作的通知》(黔財金〔20xx〕8號)，明確工作職責，規范申報審核流程，積極組織培訓宣傳等。20xx年，撥付農村金融機構定向費用補貼資金16201萬元、縣域金融機構涉農貸款增量獎勵資金24734萬元、創業擔保貸款貼息及獎補資金18881萬元、政府和社會資本合作項目獎補資金8448萬元。普惠金融發展專項資金撬動了146家縣域金融機構發放涉農貸款9916430萬元和32家村鎮銀行發放貸款927360萬元，確保實現全省涉農貸款增量不低于上年、增速不低于各項貸款平均增速，同時，實現小微企業貸款增速不低于各項貸款平均增速、小微企業貸款戶數不低于上年同期戶數、小微企業申貸獲得率不低于上年同期水平。帶動全省新增發放204336萬元、26,865創業擔保貸款，有力支持就業困難人員和小微企業創業發展。
(二)以“631”機制建設為平臺，強力推進農業保險支持“三農”發展。
20xx年我省緊緊圍繞脫貧攻堅穩步推進農業保險工作，農業保險服務農戶人次增加，服務能力、保障程度持續增加。一是完善制度建設，強化制度保障。及時制定印發《XX省20xx年政策性農業保險工作實施方案》、完善《XX省農業保險保費補貼管理辦法》等政策措施。全省全年實現保費收入8.26億元，同比增長24.81%，為全省697.91萬戶次農戶及各類農業經營主體提供風險保障1076.95億元;已向33.56萬戶次農戶支付賠款3.28億元，同比增長22.8%，戶均賠款約977元。二是探索“631”政融保合作模式，拓寬融資渠道。即保險公司通過貸款保證保險代替擔保公司為借款人增信，發生代償時，由“政融保(保險)”按“631”比例分擔，即保險公司承擔60%，省財政風險補償金承擔30%，所在地財政補償金承擔10%，通過引入保險支農資金，發揮險資比銀行資金投放靈活，更能遠期避險等優勢，緩解農業經營主體的融資難問題。三是出臺家禽、蔬菜保險方案，助推脫貧攻堅。20xx年按照省委、省政府關于脫貧攻堅戰略部署，省財政廳牽頭制定印發了《XX省政策性家禽養殖保險工作實施方案(試行)》、《關于認真開展政策性蔬菜種植保險工作的通知》，首次在全省全面推行家禽養殖和蔬菜種植地方政策性農業保險險種，加快了我省農業“短平快”產業發展，對促進農民增收、貧困戶脫貧起到了立竿見影的作用。全年全省共承保家禽736.24萬羽，實現保費收入581.83萬元，為9674戶農戶和各類農業生產組織提供21922.37萬元風險保障，累計為44戶次農戶和各類農業經營主體支付賠款105.72萬元;全省共承保蔬菜18.09萬畝，實現保費收入896.59萬元，為42460戶農戶和各類農業生產組織提供16398.26萬元風險保障，累計為1813戶次農戶和各類農業經營主體支付賠款538.62萬元。四是大力發展特色農業保險，推進農業全面發展。通過“以獎代補”的方式鼓勵各市縣財政局根據當地產業發展規劃，結合“一縣一業”和其他特色農業產業保險脫貧攻堅基金投向的產業，因地制宜的發展具有本地優勢的特色農業保險，促進地方特色農業保險有序、健康發展。五是足額安排保費補貼資金，強化資金保障。省級財政積極籌措保費補貼資金，全年安排農業保險保費補貼資金省級配套部分2.5億元，特色農業保險發展專項資金1500萬元。全年撥付中央、省級財政農業保險保費補貼資金共5.3億元，特色農業保險發展專項資金1600萬元，保障農業保險持續發展。
(三)以政策性擔保體系建設為切入點，增強政策性擔保機構服務小微企業和“三農”的融資擔保能力。
一是支持政策性擔保機構建設。20xx年，我廳按照省委、省政府要求，安排10億元資金撥付省擔保有限公司，由省擔保有限公司參股支持財力困難市縣政策性擔保機構，實現全省政策性擔保機構的縣域全覆蓋，截至20xx年11月底，全省政策性擔保機構已達136家，注冊資本206.31億元，到位資本金211.4億元，從業人數達1560人。20xx年，省財政預算安排10億元，通過省擔保公司參股58家縣級政策性擔保機構，到20xx年10月底，58家政策性擔保機構注冊資本金已由注資前13.17億元增加到60.42億元，累計擔保額由20xx年底26.58億元增加到48.83億元。二是政策性擔保業務穩步開展。截至20xx年11月底，全省政策性擔保機構在保余額284.41億元，在保戶數32762戶，累計實現擔保額392.21億元，擔保放大倍數2倍。擔保代償金額4.33億元，代償率為5.24%。三是設立了XX省小微企業和“三農”的擔保貸款風險補償金，建立“4321”政銀擔風險分擔機制。當發生代償時，明確貸款項目所在地擔保機構、省級財政、合作銀行及所在地財政風險補償分別按4:3:2:1比例承擔融資擔保業務代償風險。20xx年，省級財政預算安排2.4億元擔保風險代償金，撥付省擔保公司，用于小微企業和“三農”的風險代償補償。20xx年底，全省50%的市(縣)已建立了風險分擔機制。
(四)以資金不少、力度不減為原則，努力做好民族貿易和民族特需商品生產貸款貼息工作。
20xx-20xx年，中央共計補助我省民貿民品貼息專項資金7.61億元，有力推動了全省1751家民貿民品企業的發展。
20xx年財政部下發《財政部關于進一步做好民族貿易和民族特需商品生產貸款貼息工作有關事宜的通知》(財金函﹝20xx﹞6號)，對“十三五”期間的民族貿易和民族特需商品定點生產企業優惠政策(簡稱民貿民品優惠政策)進行了調整，將專項資金轉移支付調整為均衡性轉移支付。為不影響民貿民品貼息優惠政策的延續性，做好民貿民品貸款貼息補助政策調整后的相關工作，20xx年11月底，經省政府同意，省級安排2.19億元民貿民品貼息專項資金補助市縣，確保了政策的延續性，進一步降低民族地區企業的融資成本，為少數民族群眾脫貧致富、助推民族地區經濟社會發展，維護民族團結作出了貢獻。
三、目前財政支持普惠金融政策執行中存在的主要問題
近年來財政支持普惠金融發展陸續出臺了一系列引導政策，全省金融機構反映在執行過程中普遍存在政策門檻偏高、審核程序復雜、政策執行效果不理想等問題，主要表現為:
(一)資金政策門檻偏高。
20xx年底《普惠金融發展專項資金管理辦法》出臺后，雖然降低了資金申報門檻，但從20xx年政策執行情況看來，有很多縣域金融機構沒有達到政策要求，有的村鎮銀行已過了政策規定補貼期限，這些因素導致了金融機構政策的獲得性不高，又如，涉農貸款增量補貼獎勵，要在13%以上部分進行獎勵，增量很難獲得，這些因素也影響了對縣域和農村的貸款投放，普惠金融“扶弱濟困”政策導向效果不明顯。
(二)資金申報審核工作量大。
普惠金融發展專項資金、農業保險保費補貼等資金申報流程較為復雜，由于沒有統一的'信息化系統集中申報、審核，目前任然依靠人工逐級申報審核，不僅影響效率的同時，還大大增加了工作量，容易出現審核風險;同時，由于申報基礎表等需要人民銀行、銀監等部門的協助審核，不僅要求各級財政部門要積極協調對接，金融機構也因為申報流程復雜而影響申報積極性。
(三)政策效應有待提高。
一方面，雖然國家對金融機構小微企業及“三農”信貸有一定的稅收優惠，但力度小、時限短。而根據財政資金管理以及企業賬務處理有關規定，財政獎補資金一般被計入營業外收入而體現收益，需要照章納稅，一定程度上降低了金融機構積極性。另一方面，由于小微企業和“三農”貸款成本高、風險大、收益低，對于解決小微企業和“三農”的融資難問題，關鍵是調動金融機構的積極性。而現有政策中相關的財政資金用于鼓勵金融機構、融資擔保機構，加大對小微企業和“三農”貸款支持力度，往往要求基準利率，大大降低了金融機構的開展業務的積極性。
四、20xx年財政支持普惠金融發展工作重點
20xx年，我省財政普惠金融工作以黨的十九大精神為指引，認真貫徹落實財政部、XX省委省政府關于普惠金融工作部署，突出一個中心，即以金融服務脫貧攻堅為中心，推進三項延伸，即銀行、擔保、保險三項工作向“三農”和小微企業、困難群眾延伸，實施四個聯動，即在以下四個方面全面加強財政與金融的深度聯動，提升金融服務的覆蓋率、可得性、滿意度。
(一)以普惠金融發展專項資金獎勵為杠桿，全面加強財政與金融聯動。
一是要進一步落實農村金融機構定向費用補貼、縣域金融機構涉農貸款增量獎勵、創業擔保貸款貼息及獎補等普惠金融政策，通過市場機制和正向激勵，鼓勵有能力、有條件的金融機構向農村地區延伸服務網絡，撬動更多金融資本支持鄉村振興。二是要加強普惠金融政策宣傳培訓，規范普惠金融發展資金申報程序流程，制定各項政策的培訓方案，實現省市縣鄉村的5級全覆蓋，讓全省干部群眾知曉國家普惠金融政策。會同人民銀行、銀監等金融機構主管部門加強宣傳，做到符合條件的金融機構應報盡報，擴大政策的覆蓋面。三是積極落實民族貿易和民族特需商品生產貸款貼息政策，支持民族地區經濟社會發展。修改完善《XX省民族貿易和民族特需商品生產貸款貼息管理實施細則》，對市縣的申請貼息的企業資格和貼息資金的情況進行審核，嚴格按照專項資金管理辦法對確需貼息的部分進行貼息。四是加強資金監督檢查，要督促市縣財政部門及時撥付資金，會同財政部駐XX省專員辦和金融機構主管部門加強對普惠金融發展專項資金申報流程的各個環節進行抽查，確保財政資金安全。
(二)以完善政策性擔保體系和推進政策性擔保業務為抓手，全力做好擔保風險補償與機構代償聯動。
一是支持小微企業和“三農”融資為重點，提高擔保服務小微企業和“三農”的能力。20xx年政策性擔保工作要摸底排查政策性擔保公司注冊資本金用于理財、擔保占比情況，督促政策性擔保機構做好政策性擔保業務。二是以搞好政策性擔保業務培訓為支撐，積極拓展政策性擔保業務深度。研究20xx年省擔保公司參股到58個縣股權情況，與省擔保公司擬定支持推進14個深度貧困縣和16個20xx年擬摘帽貧困縣的具體實施推進方案，并對貧困縣開展擔保從業人員分期輪訓，并督促各地完善政策性擔保機構的法人治理結構，加強專業人員配備，推動政策性擔保機構盡快從機構完善轉入實質性運營，切實發揮擔保資金的杠桿作用，防止資金沉淀。三是以政銀擔風險分擔機制對接為關鍵，做好政府、擔保、銀行、保險之間的機制連接，及時兌現風險控制獎勵和風險補償金，同時積極爭取財政部融資擔保基金支持，更好地為小微企業和“三農”融資服務。
(三)以金融回歸本源服務實體經濟為宗旨，全面推進財政與金融聯動。
一是以購買保險作為增信措施，降低扶貧產業子基金支持的農業產業項目風險。促進金融機構在評審項目時，將購買保險作為企業增信措施之一，提高農業產業項目抗風險能力，確保我省扶貧產業子基金“投得準、用得好、收得回”。二是進一步落實農業保險保費補貼，通過財政補貼撬動保險資金支農惠農。用好用足中央政策性農業保險保費補貼、省級政策性家禽和蔬菜保險、特色農業保險政策，通過財政保費補貼資金，引入保險，建立健全我省農業風險轉移分散和保障機制，促進農民增收致富。三是以信息化建設為切入點，促進政府、保險公司及投保農戶信息對接。加快推進和完善“XX省農業保險綜合信息服務平臺”的開發及運行工作，充分利用信息平臺的資金審核、資金撥付、信息查詢等功能，力爭實現財政資金的撥付及時，保險承保、理賠迅速，農戶信息準確。四是加強保險經辦機構的監督考核，根據服務能力建立退出機制，鼓勵各經辦機構按照市縣政府的需求，加大創新力度，在開展農業產業物化成本保險的基礎上，積極開展保價格、保收益等新險種的保險工作，實現有災保成本，無災保收益，用足用好中央財政、省級財政保費補貼政策，促進財政與金融聯動。
(四)以防范財政風險與金融風險交叉疊加為底限，全面推進財政與金融聯動。繼續實施分梯度化解綜合債務率、PPP模式化解存量債務、剝離存量債務壓降政府債務。堅決制止違法違規融資擔保行為，嚴禁以政府投資基金、政府和社會資本合作、政府購買服務等名義變相舉債，加強風險防范和應對。著力推進政府投融資平臺市場化轉型、實體化經營、公司化治理，注重防范“處置風險的風險”。
金融工作總結6
XX銀監分局：
20xx年3月，銀監會以銀監發〔20xx〕8號印發《關于20xx年小微企業金融服務工作的指導意見》。該《意見》中明確了金融機構服務小微的工作目標，從機構建設、考核機制、金融創新等方面進行了部署，要求金融機構努力實現“三個不低于”，進一步優化小微企業服務，助力小微企業發展。
“小微”一頭連著經濟繁榮，一頭連著社會穩定，因此做好小微金融服務顯得至關重要。我行也始終堅持以支持農村小微客戶發展，幫助小微客戶解決發展中的資金問題，作為我行義不容辭的責任。今年以來，按照銀監會有關要求，我行從多方面繼續加大對小微客戶的扶持和服務力度，深化服務內涵、強化服務措施。根據貴局相關文件要求，為了全面提升小微客戶服務水平，進一步提升服務效率和滿意度，在此對上半年的小微金融服務工作情況總結如下。
一、指導意見的落實情況
第一，經濟新常態下的金融服務舉措。統計數據顯示20xx年至20xx年，我國經濟年均增速高達10%，而我國銀行業的發展速度與經濟增長速度存在明顯正相關關系。近兩年，經濟發展走下了高速公路，從高速增長轉向中高速增長，我國經濟進入新常態。
經濟新常態的主要特征是經濟增速換檔和發展模式轉變，這兩方面帶來的直接影響是貸款增速放緩，不良資產率增加。為此我行分三步走，首先認識經濟新常態：著力服務實體經濟的同時，始終堅持防
范風險不松動，切實做到“強服務、防風險”兩手抓，兩手都要硬，保持“穩健發展”；然后適應經濟新常態：采取特色市場定位，推廣特色金融產品，以此尋求“創新發展”；引領經濟新常態：積極應對，順勢而為，著力轉變發展方式和盈利模式開拓“創新發展”。
第二，完善考核激勵制度。為進一步提升小微金融服務質量和水平。將“實”、“真”、“早”、“面”作為考核機制建立的立足點。“實”：定任務，使得各項軟任務量化成硬性考核指標，要求支行發揮釘釘子精神，切實把工作落到實處；“真”：嚴考核，改變傳統考核導向，重點考核小微金融服務情況，對于弄虛作假者進行違規積分及經濟處罰；“早”：考核支行任務完成的時間，要求支行通過科學部署、合理安排，第一時間搶占目標市場、鎖定目標客戶，盡早完成總行下達的各項任務指標。“面”：考核小微金融服務的受眾面，要求支行擴大客戶和行業的覆蓋面，提高市場占有率，為今后工作的推進夯實基礎。
第三，創新新型金融產品。為了進一步引導支行增強支小助微的服務理念，動員更多營業網點參與小微企業金融服務，擴大業務范圍，我行堅持以客戶為中心的經營理念，針對不同類型、不同發展階段小微企業的特點，不斷開發特色產品，為小微企業提供量身定做的金融產品和服務。
長期以來，小微企業面臨著擔保難的問題，為此我行結合市場調研的結果，在現有信貸產品的基礎上進行了整合和創新。今年已開發出“信易貸”、“組合貸”等新型貸款產品，在一定程度上解決了客戶面臨的困境。同時我行主動對接縣科技局、縣團委，組織召開科技型企業座談會、青年創業者座談會，共同研討和探索適應客戶需求的金融產品，上半年開發出了“科技貸”、“創易貸”、“預約轉貸”等特色產品，為小微客戶融資提供了更便捷的方式。
至6月末，我行共計發放新型信貸產品筆數62筆，授信金額4250萬元。同時，為了幫助客戶有效利用閑置資金，針對小微客戶推出了專屬的機構理財。今年以來發售4期，累計金額2.6億元。
第四，小微金融服務團隊。小微客戶具有分布面廣、行業密集度不高、風險分散等特點，傳統的信貸方式難以有效滿足其需求。我行通過引進德國IPC公司微貸技術而成立微貸事業部，有效滿足小微客戶的金融服務需求。在引進微貸技術的過程中，我行結合本土小微客戶發展實際情況，探索出一條微貸技術本土化道路，根據金融環境開發“易貸”系列小額貸款產品，主動對接小微客戶需求，給小微客戶解決燃眉之急。同時客戶經理采取主動上門營銷、點對點掃街式營銷等方式，給予小微企業支持，為客戶提供“一站式”金融服務，方便了客戶結算和理財需求。
第五，統計申貸獲得率指標。“三個不低于”要求金融機構在有效提高貸款增量的基礎上，努力實現小微企業貸款增速不低于各項貸款平均增速，小微企業貸款戶數不低于上年同期戶數，小微企業申貸獲得率不低于上年同期水平。為此，針對符合產業政策、產品具有核心競爭力、長期能夠實現盈利、但暫時出現經營困難的小微企業，我行適當提高對其容忍度，并指導和督促銀支行落實小微企業金融服務，完善對小微企業的不良貸款盡職免責制度。
我行在申貸獲得率的統計上主要從以下兩個方面著手。第一，規范各支行的臺賬登記制度，要求其及時完善貸款申請、發放臺賬，并按周上報至業務部門，交由專人進行統計；第二，對照信貸系統的數據，導出當期的小微客戶授信戶數。在該數據的統計上目前存在如下問題，由于部分支行臺賬登記不及時、不全面，并且信貸系統中無法統計申請貸款的客戶數，因此在統計上可能存在一定偏差。
二、不良貸款的處置情況
截至6月末，我行五級分類不良貸款余額20263萬元，其中小微企業不良貸款余額11866萬元，占58.56%。
我行按照監管部門要求，結合自身實際，制定了階段性考核辦法，加大不良貸款清降考核力度，嚴控不良貸款反彈。按照“盡職免責、失職問責”的原則，我行及時開展了責任認定，原則上對新增逾期、欠息3個月以上的貸款必須于次月底前完成責任認定工作，同時要求支行做好存量貸款責任認定工作，做到明責和問責相結合，對違規放貸責任人要下崗限時清收，對形成風險、造成損失的責任人要加大問責力度，涉嫌違法的要迅速移交司法部門處理。同時，總行相關職能部門也加強了風險監測、檢查，定期通報清降情況，快速處理發現問題，切實做到上下聯動，形成合力。
三、小微企業貸款規模
截止6月末，我行貸款余額246.76億元，其中企業貸款194.92億元，占各項貸款的78.99%；小微企業貸款119.03萬元，占各項貸款的48.24%。今年上半年新增小微企業71戶，新增金額14.52億元，小微企業貸款規模基本得到滿足，貸款滿足率總體水平較高，對小微企業、個體工商戶等小微客戶的支持力度較大。
四、多種方式支持小微企業
增強服務功能、豐富服務渠道，是創新小微企業金融服務方式的重點內容。近年來，互聯網金融成為大眾熱議的話題，利用互聯網進行營銷也已經成為最有效的營銷手段之一。今年我行繼續利用互聯網、微信公XX等平臺對小微金融業務進行了宣傳，以此增強客戶黏度。例如利用我行的門戶網站，大力推廣我行的信貸產品及中間業務，擴大受眾面；利用微信公XX及時推送優惠政策及新型業務產品，在年輕客戶群體中取得了一定效果。
除了充分利用互聯網等新技術、新工具，不斷創新網絡金融服務模式，同時我行還在積極創新新型營銷渠道，探索新型營銷模式，通過多種方式相結合的手段來支持小微企業發展。
五、小微企業自身存在的問題。
1.經營者水平良莠不齊。在我國，超過80%的小微企業是個人創業，也就是所謂的單個老板的白手起家，而由創業者的受教育程度、對市場經濟的認識程度、管理水平、對行業和企業的發展認識、商業眼光等多方面的水平良莠不齊，導致企業的管理水平也參差不齊。在我國的小微企業中，具有科學、合理、完整的管理制度并能嚴格執行的企業不足5%，管理水平不足是絕大部分小微企業經營失敗的重要原因，也是制約我國小微企業發展水平的重要原因。
2.市場競爭力不強。我國實行改革開放以來，市場經濟不斷深化，在價值規律杠桿和供需關系的調節下，企業的競爭日益激烈。而隨著信息化水平的提升和市場透明度的提升，市場經濟已經逐步轉入買方市場。買家具有更多的選擇余地，這也加劇了小微企業的競爭壓力。而由于小微企業自身的規模小、生產能力有限，導致其在市場競爭中的競爭力并不強。并且在企業信譽與品牌口碑方面，與大企業仍然具有不小的差距，大部分的客戶在進行購買和消費行為時，傾向于中型以上的企業。激烈的市場競爭是制約小微企業發展的原因之一。
3.人力資源配置不合理。在二十一世紀，企業的核心競爭實質上就是人才的競爭。而從上世紀80年代以來，人力資源管理理論進駐我國后，始終在大、中型企業中貫徹落實地較為全面。小微企業的人力資源管理存在著管理意識差、管理隨意性高、人才意識不強、優秀人才引進資本不足等多個弱點，企業人才的綜合素質平均水平落后于大中型企業，不合理的人力資源配置也是導致小微企業難以實現跨越式發展的原因之一。
4.金融支持不到位。金融支持不到位是目前制約我國小微企業爆發性發展的首要原因，絕大部分企業在經營及擴大經營的時候都會面臨融資難的問題，具體表現在以下幾方面：
（1）固定資產投資支持不夠。創立小微企業，以浙江紹興的工業企業為例，從地皮購買、廠房建設、機器設備的購買等多方固定資產的籌備，都需要進行基本的資金投入。這部分資金基本都依靠于創業者的自身資本積累，金融機構的貸款支持力度較低，僅有不足30%的企業得到過金融機構的支持，貸款比重在50%以上的'不足1%。而大學生創業貸款等貸款形式還具有貸款者的門檻限制，不足以滿足小微企業的創立發展需要。對小微企業的固定資產較低的金融貸款支持力度嚴重制約了小微企業的建設。
（2）流動資金貸款額度小。中國經濟報的調查數據顯示，超過70%的小微企業的正常運作靠內部積累，不足30%的企業能夠依靠金融機構的流動資金貸款來維持。仍以浙江紹興的工業企業為例，工業企業的流動資金貸款規模大部分集中在200萬元到500萬元之間，不足企業經營收入的25%。而發達國家對小微企業的流動資金貸款力度可達經營收入的70%以上。流動資金不足也是許多小微企業在經營中遇到的問題之一，資金周轉不靈嚴重影響小微企業的擴大經營。 （3）民間借貸風險較大。在目前小微企業的融資方式之中，超過75%的企業曾經進行過民間借貸行為，以浙江紹興的工業小微企業為例，民間借貸貸款額在100萬元以下的占84.3%；100萬元以上，500萬元以下的占12.9%；500萬元以上的占2.8%。但是民間借貸的利率普遍在1分利的月利之上，高利息的融資為中小企業發展帶來了較大的壓力，而同時民間借貸的高經濟糾紛和高風險也無形增加了小微企業的運營風險，制約其發展水平。
（4）擴大經營無資金支持。“融資——生產規模擴大——利潤回收還貸——再融資”的發展模式是絕大部分的小微企業的發展模式，但是在進行企業融資進行進一步擴大經營的緊要關口，企業能夠獲得的資金遠遠無法滿足要求。在融資中由于企業自身的規模小，抗風險能力差，企業自身信譽不高等多方影響，金融機構難以放心提供足夠的資金以供小微企業進行擴大生產，這直接導致我國小微企業大多維持現狀，難以進行擴大生產，是直接制約小微企業發展的瓶頸所在。
六、解決對策
1.轉變經營理念，加強管理水平。我國政府已經大力扶持小微企業的發展，連續出臺一系列的優惠政策，但是從微觀角度而言，小微企業必須自己拯救自己。即使是國家再有相關政策，也需要企業經營者做到與時俱進，關心時事，積極利用對自身發展有利的優惠條件，并且提升自身的管理水平，例如主動參加文化、管理的學習班，注重信息的利用與共享，注重人才的引進與培養，煥發企業自身的活力應對市場挑戰。
在經營方面，國家也可采取促進措施，例如大力增設銀行投資顧問和企業發展顧問的數量，用外部專業的經濟顧問團隊力量，為企業量身打造發展戰略，促進企業的發展。
2.加強小微企業之間的聯合。小微企業不具有較強的競爭力的主要原因就是企業規模小，產品生產量小、服務不完善、不具備大品牌的信譽、抗風險能力差，這些問題可以通過企業聯合進行有效改善。例如浙江溫州的皮鞋廠商，在最初是小微企業之時，能夠實現聯合經營，多家廠商實現合作與共贏，例如在某個企業接到大單時，其他兄弟企業也積極提供原料和勞動力，在最短的時間內完成客戶的要求，并按照合理的比例進行利潤分配。這樣的聯合經營方式能夠有效加強小微企業的生產力，并且多家廠商的聯合信譽度要遠遠優于單個企業，因此企業聯合是小微企業首選的發展之路。
3.放寬小微企業的市場限制。小微企業對我國產生的重要作用是毋庸置疑的，但是在市場之中，仍受到許多限制，難以享受和國有企業同樣的待遇。因此應當打破小微企業在市場中常見的“玻璃門”“彈簧門”現象，讓小微企業享受和國企同樣的市場條件，降低小微企業中的發展隱形阻礙，為企業創造機會和條件，獲得擴大化發展的可能。
4.重點改善小微企業的融資難問題。小微企業發展的瓶頸的核心問題是企業融資難，由于小微企業自身的企業資產有限，抗風險能力和信譽都較低，銀行貸款門檻總遲遲難以放寬。因此，要改善小微企業的融資問題，首要從政策上放寬小微企業的貸款要求，各大銀行可轉變信貸理念，改變傳統的以報表、抵押物為標準的評審，采用企業經營年限和企業收入、品牌影響力和發展前景為主要評審指標，將小微企業的發展潛力作為重要考慮對象來進行貸款額度的制定。同時對于擔保方式也可適度放寬，例如實現聯合擔保，對于小微企業可實現多家兄弟企業的聯合擔保模式，提升擔保力度，放寬貸款限額。在對還貸方面，也可進行方式創新，可采用分期還款的方式，減小在小微企業發展中常見的資金周轉不靈而銀行貸款到期帶來的巨大壓力，可促進小微企業較為穩健、持續性的發展。
5.合理減稅、創新稅收方式。雖然20xx年我國已經減免了小微企業的22項公共事業費，但是小微企業的賦稅仍然較重，并且在稅收中存在著“一刀切”的現象，這加重了小微企業的發展負擔。因此在稅收方面，政府可采取對小微企業進行合理減稅，例如對日本就曾采取對年產值增長率達到10%以上的企業減免20%的營業稅，有效促進了小微企業的發展，我國也可效仿。在稅收優惠政策方面，也應當改變如今現行的以地區優惠、經濟性優惠為主的稅收優惠政策，改為以產業傾斜為導向的優惠方式。并且稅收部門可以根據對當地小微企業的年度發展狀況進行分段評價，并對具有發展潛力的企業采用有條件的稅收延后等多種手段，例如對企業營業稅和所得稅進行延后收取，并收取一定的延后利息等方式，即保證了稅收工作，又有效緩解了小微企業的發展中常見的資金壓力，減輕小微企業的發展負擔，促進其發展。
金融工作總結7
XX年9月我在唐山市商業銀行做了為期3周的實習。唐山市商業銀行是一家股份有限公司，就是人們通常意義上所說的地方性銀行。目前，唐山市商業銀行經營的業務品種主要有：人民幣業務，吸收公眾存款，發放短期，中長期貸款，辦理國內結算業務，經中國人民銀行批準的其他業務，而地址在建設南路78號，規模還算可以。
唐山市商業銀行開辦的人民幣儲蓄業務種類有：活期儲蓄、整存整取、零存整取、存本取息定期儲蓄，通知存款、定活兩便儲蓄、教育儲蓄。
外幣儲蓄業務：可存入貨幣為美元、日元、英鎊、港幣、歐元。存款賬戶分為外匯賬戶和外幣現鈔賬戶。
消費貸款業務有：個人住房按揭貸款、商鋪按揭貸款、家居裝修貸款、汽車消費貸款、教育助學貸款、大額耐用消費品貸款、個人儲蓄存單小額貸款等。
銀行按業務不同劃分業務部、核算部、客戶服務部、后勤部等。盡管時間有限，但我會努力掌握一個大體的銀行運作框架和了解自己需要熟練的技能。
客戶服務部工作，包括發送回單、指導客戶填各種單據、主動推銷信用卡等金融產品。在我國現有商業銀行大同小異的金融產品競爭中，銀行制勝的關鍵在于服務質量。以大堂服務為出發點的一系列客戶服務是銀行能否把客戶從"品牌嘗試者"發展為"品牌忠誠者"，進而成為"品牌推廣者"的焦點所在。以客戶為中心，高質量的客戶服務是商業銀行營銷工作的出發點。
我在體會最深的`一點就是銀行為實現利潤化，在控制風險和成本上做出的不懈努力。個人汽車消費按揭貸款和個人住房按揭貸款是近年來在我國銀行業新興的個人業務產品。雖然此類個人消費貸款在國外一直比較普遍，但由于有較大的風險和成本，國內銀行很少涉足。然而面對不斷開放的市場和不斷擴大的需求，銀行競爭的焦點必然就逐漸集中在個人業務這塊大"蛋糕"上。
首先在風險控制方面，核算部嚴格按照人民銀行對該類業務的規定辦事，從審核貸款人的申請書到調查貸款的可行性、聯系保險公司，再到一步步核實，最后報領導批準發放貸款，都有一套標準的程序。由于按揭貸款屬于長期性貸款，銀行對違約率的控制是極其嚴厲的。由于汽車相比樓宇屬于動產，汽車消費貸款的風險相比住房貸款就更高一些。因此銀行對汽車按揭貸款的控制就更為謹慎。在貸款發放后漫長的管理階段，若借款者拖欠貸款達到3期，銀行方面就可以提出訴訟或是扣押車輛。
其次在成本控制方面對市場是"抓大放小"，也就是要盡量做批發性業務而不是零售性業務。尤其是在做住房貸款上，批發性的業務大大節約了人力財力，監控也較單個住房貸款容易。這一點我很有體會，在我實習的三天里，就有不少發展商來跟銀行談批發性業務。這種直接的溝通，僅就個別有問題的借款人提出建議，因此省去很多瑣碎的環節（盡管還是有許多瑣碎的工作要做：）。我從抄錄客戶資料、裝訂文件、送請行長審批等等這些"瑣碎"做起，親身感受到每一步"瑣碎"的重要，真的是"一步也不能少，一步也不能馬虎"。一個小小的失誤可能帶來的損失不僅僅是一個客戶，而是一個潛在的客戶群。
業務部是由原來的信貸部轉變而來的，主要業務是為企業提供貸款，長期以來就是銀行獲取利潤的關鍵。傳統的信貸部主要為企業提供長期或短期貸款，從中收取貸款利息。貸款數額越大，獲利越豐厚，相應風險越大。現代商業銀行的信貸部開發出多種為企業服務的產品，像發展中心的業務部除傳統的貸款業務、票據業務外，還有保證業務（開立境內保函），保理業務（有追索權的融資保理）和代理業務。
金融工作總結8
我叫xxx，28歲，專科學歷，助理經濟師。現在，我將三年來的工作、學習情形向大伙兒總結匯報一下。
一、以“勤懇務實、勇于創新”為信條，加強學習，提高自身素養。
三年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養和業務技能。利用業余時刻，通過自學考試獲得山東經濟學院金融專業專科學歷和助師資格。在抓好自身業務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納差不多功，并取得較好的成績。先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業務技術競賽中，獲得出納專業機器點鈔第一名的好成績，xx年4月被舉薦到省分行干部治理學校參加出納機器修理和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。xx年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領導和主任的關心下，我趕忙撲下身子學習儲蓄各項規章和專業知識，在短時刻內能夠獨立對外辦理業務。當時，儲蓄專業正面臨儲蓄綜合業務上機，時刻緊、任務重。我珍愛每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業務系統上機中學到的知識和摸索出的體會，專門快熟悉了儲蓄專業系統上機的各項工作。在xx年11月4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，專門好的完成了上機后的第一天工作。
二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業進展盡責盡職。
三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，不管在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為工行事業進展鞠躬盡瘁。xx年8月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。在三、四季度，我每天收款量月均在30xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出納科期間，我同時兼任管庫職員作。大伙兒明白，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房治理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的'治理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、準確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保證了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學把握的知識，做好所內機具的保養和修理，保證業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。
三、以“客戶中意、業務進展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。因此，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規章范疇內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情形及時向信貸部門匯報，為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
我到二所工作后，由于所里代發財政工資較多，牽掛到的各單位情況也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提早兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們快樂而來、中意而去。一次，東關批發市場一農資經營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時刻就把三萬余元兌換好的現金送到儲戶手中。此后，這位儲戶連續把自己的資金轉移到我所來，成為我們的黃金儲戶。如此的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在xx年度考評中，我被評為良好。
入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業業、任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的體會和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批判、指正。同時，本人也熱切希望有機會為工行今后的進展連續奉獻力量。
金融工作總結9
按照《關于報送xxxx年上半年扶貧領域作風治理和下半年安排的通知》要求，現將農商行扶貧領域開展情況報告如下。
一、扶貧專項治理工作開展情況
xxxx年是脫貧攻堅作風建設年，農商行按照政府、監管部門的有關工作要求，不斷強化各項措施，全力推進金融扶貧工作，扎實開展了扶貧領域作風專項治理工作。
xxxx年上半年，農商行按照監管部門的有關要求，及時制定下發了《關于開展金融扶貧領域作風問題專項治理的通知》、《關于印發〈農村商業銀行股份有限公司關于開展扶貧領域作風問題專項治理的實施方案〉的通知》兩個件，從思想認識不深入、責任落實不到位、工作措施不精準、管理使用不規等方面確定了扶貧領域作風專項治理內容，并成立了由董事長為組長的工作領導小組，強化對該項工作的領導、推進。基層支行對建檔立卡貧困戶貸款建立檔案，實行單獨管理，總行對基層支行開展的工作進展進行調度。
二、主要做法及經驗
年，農商行繼續與當地扶貧辦深化合作，繼續支持建檔立卡貧困戶，為其注入資金，截止6月末，全行已累計發放建檔立卡貧困戶扶貧小額貼息貸款4筆，金額萬元。上半年發放3筆，金額萬元。
3.召開金融精準扶貧工作會議，在今年5月，農商行總行組織召開了由基層副行長、農貸會計、優秀信貸員參加的工作會議，對總行下發的.《關于開展扶貧領域作風問題專項治理的實施方案》進行了解讀，并講解近期上級部門下發的有關扶貧工作的通知內容，使參會人員在思想上進一步對金融扶貧工作引起高度重視，并在實際工作中執行落實有關扶貧工作政策。
三、存在問題及建議
（一）存在問題
1.目前全縣還有建檔立卡貧困戶582戶、貧困人口1066人，且多數是超齡、患重大疾病、沒有經營項目、無償還能力的老人單身群體，要實現精準扶貧貸款增速不低于各項貸款增速著實存在困難。
2.發放的扶貧小額信貸在到未收回出現風險時，財政局繳存的風險補償金非100%補償，需由銀行承擔一定的風險比例，影響了金融機構投放扶貧小額信貸的積極性。
（二）政策建議
1.強化扶貧先扶志、智意識，加強對扶貧工作的充分重視，突出政府主導，銀行、社會各方力量積極參與，形成脫貧攻堅形成合力，鼓勵、支持社會各界力量參與進來，發揮各自的能源效應。
2.發揮政府職能作用，以外出考察、經驗引進、項目幫扶等，結合縣域實際因地制宜推廣農業項目，提高扶貧項目的科學性和可行性以及對貧困人口的帶動作用。
四、下半年工作安排
下半年，農商行將在上級部門、監管部門領導下，深入開展金融扶貧領域作風專項治理工作，主要有以下內容。
1.調度開展扶貧領域作風專項治理情況，以下鄉督導方式保證此項工作推進，并根據實施步驟合理安排各項工作進度，做及相關上報工作。
2.開展全國扶貧日宣傳活動，在扶貧日當天繼續在營業點開展扶貧政策宣傳工作，努力傳播國家惠民、利民的扶貧政策。
3.深入開展包保幫扶工作，組織資金為包保村的貧困戶購買雞雛，發展小規模產業項目，增加貧困戶農民收入。
4.深化與扶貧辦的合作，對具有經營項目、講誠信，符合條件的貧困戶發放扶貧小額貼息貸款，幫助實現生產發展，爭取早日脫貧。
金融工作總結10
今年以來，全行個人金融業務認真貫徹落實省、市行工作要求，注重儲蓄業務的基礎地位，積極拓展理財業務市場，不斷創新銷售方式，加快推進營銷渠道和隊伍建設，個人金融業務呈現了良好的發展勢頭。
一、20××年個金工作成績顯著。
回顧20××年，在外部經營形勢復雜多變的情況下，全行上下堅定信心，扎實工作，全行各項業務經營保持快速健康發展，特別個人金融業務為全行的業務發展作出了較大的貢獻，個人金融業務各項指標呈現快速發展態勢。
一是個人金融資產增勢迅猛。今年以來，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓，把存款增量同業爭先進位作為考核存款工作成效的基本標準，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競賽、批量營銷競賽、代發工資專項競賽等系列營銷活動，加強個金與公司部門的捆綁營銷，抓住市場信息，制定項目攻關計劃，實現批量業務拓展日常化。同時，深化儲蓄存款和理財業務的互動發展，大力營銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優勢產品，實現客戶資金在我行的封閉運作。全年，銷售全口徑個人金融資產額xx萬元,同比增加xx萬元，同比增幅為%。其中：儲蓄存款增加xx萬元，在08年較快發展基礎上保持一定幅度增長，同比多增964萬元；銷售基金xx萬元，同比增幅為289%；銷售人民幣理財產品xx萬元，同比增幅為588%；銷售保險3121萬元，同比增幅為%。
二是個人信貸業務跨越發展。堅持抓住住房開發貸款龍頭，關注全縣土地拍賣信息，加強與國土、規劃、建設等部門聯系，在對全縣20多個項目篩選基礎上，重點營銷××、××項目，通過省行審批額度億元，開發貸款較年初凈增xx萬元。在個人貸款的發展上，始終堅持以客戶為中心，以市場為導向的經營宗旨，調整充實營銷力量，優化勞動組合，提高工作效率，實施限時服務。對重點房地產開發項目和重點市場，行領導帶隊營銷，實現營銷儲備一批、評估報批一批、發放見效一批的梯次發展。同時，抓住房地產市場回暖的機遇，組成營銷小分隊，深入到各地房地產開發公司、開發樓盤、專業市場，營銷開發貸款、個人住房貸款、個人消費和個人經營等貸款業務，主動出擊，營銷優質客戶。全行各項個人貸款比年初增加萬元，比××年多增xx萬元，其中個人住房貸款增加萬元、個人消費（含經營貸款）增加2746萬元，個人信貸業務增長額占全行增量82%，余額占比較年初上升個百分點。增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市場第一。
三是個人中間業務收入快速增長。為確保個人中間業務收入的快速提升，全行一方面繼續加大個人結算業務收入的營銷，在全行開展“開卡送好禮，牛年新驚喜”牡丹卡營銷活動，并以信用卡分期付款業務帶動客戶持卡需求，有效激勵持卡人刷卡消費，促進銀行卡消費額、發卡量雙提升，全年發放牡丹靈通卡張，年費收入達到xx萬元、個人結算業務收入達到370萬元,同比分別增加和107萬元，信用卡分期付款業務在啟動慢的情況下，全年實現收入30萬元，其中四季度實現收入23萬元。另一方面加強對優質客戶的維護，積極運用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優勢產品競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”。為激發網點柜員和客戶經理營銷保險、基金等產品的積極性，將“直通式考核”和“銷售產品兌換獎品”全部兌現到員工，激發了員工的銷售熱情。全年實現個人中間業務收入645萬元，同比凈增316萬元，特別是四季度實現收入200萬元，為全行利潤目標順利達成貢獻作出重要支撐。
四是客戶維護能力明顯提升。為做好優質客戶維護工作，根據市分行貴賓理財中心考核辦法，落實行長、分管行長、網點主任和客戶經理的日常對中高端客戶的維護責任，并將中高端客戶的拓展、建檔等指標納入網點主任和客戶經理積分考核。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、健康增值服務等活動開展高端客戶的維護工作。11月末，全行個人中高端戶數量達到5191戶，比年初增加916戶，中高端客戶資產達到xx萬元，占全行資產總額的%。當年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬元。
成績取得來之不易，存款問題也不容忽視。
1、市場競爭力不強問題依然未能得到根本改觀，一是較多的指標在同業競爭中處于弱勢。二是持續發展的后勁不足，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下，二、三季度出現下滑現象。三是基礎工作和基礎性產品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統和持續，維護的質量不高；靈通卡的發卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關聯業務的發展。
2、網點的功能作用發揮不理想。表現在：一是較多指標的網均數在系統內排名靠后；二是大多數網點習慣于傳統的被動營銷方式，發展新業務、拓展新客戶的意識和能力較弱，在一項新產品推出時，不少網點會出現零銷售或較低的銷售水平，三是產品交叉銷售意識不強柜員或客戶經理在向客戶營銷產品時，往往是就產品賣產品，交叉營銷意識不強。
3、大型商貿市場拓展不力。雖然我行對大型商貿市場的部分客戶提供了部分金融服務，但工作遠遠沒有到位，表現在：對各類商貿缺乏針對性的產品包裝和組合營銷方案，對市場的營銷缺乏整體的規劃和措施，同時，對個體經營者的融資需求，一直缺少對應和有效的信貸政策支撐，因此，沒有真正將我行的業務產品滲透到大市場、個體經營者之中。
4、中高端客戶維護工作還不到位。少數網點對中高端客戶維護工作仍然不重視，思想上仍存在偏差，極少數網點主任對支行決策布置落實不到位，執行力有待進一步提升。
二、20××年旺季目標任務
當季新增儲蓄存款xx萬元、日均xx萬元，季末增量四行占比確保第二；信用卡新增發卡20xx張、代理保險銷售1800萬元；個人貸款凈增7000萬元，季末增量四行占比確保第一。市行專業考核確保前三。杜絕案件和重大經營事故的發生。
三、20××年工作安排
(一)搶抓機遇，促進個金業務再上新臺階
今年，我國經濟已經企穩回升，預計今后一段時期我國經濟仍將保持平穩較快發展，隨著城鄉居民收入水平的不斷提高，居民投資理財需求也將進一步擴大，這為個金業務發展提供了巨大的市場空間和機遇，全行一定要從可持續發展的'戰略高度認識和定位個金業務。增 4 強機遇意識和緊迫感，要主動出擊、大力競爭，花大力氣提高我行的市場份額。支行將加大個金指標問責力度，確保提升市場位次和份額。
(二)開拓市場，夯實個金業務發展基礎
結合本地區實際，要重點抓住以下幾個方面：
一是優質代發工資市場的營銷。確保20××年把代發工資滲透率提高至10%。
二是批量儲蓄的營銷。主要包括拆遷補償款、企業改制安置費、社保資金、企業年金、公務用卡等。
三是大型專業市場的營銷。明年要成功競爭專業市場3個，投放個人經營貸款1億元。
四是個人住房市場營銷。明年要營銷兩個以上的開發項目，確保每個項目實現按揭貸款目標。
五是個人理財市場營銷。20××年，個人理財產品銷售額要達到1億元。
在重點做好以上五類市場拓展的同時，還要加強第三方存管市場、個人外匯業務市場、私人銀行業務市場的拓展，不斷提高客戶滿意度。
四、轉變服務方式，豐富優質客戶服務內涵
20××年是總行確定的“服務××年”，我們要充分發揮貴賓理財中心在人員、環境、流程等方面的優勢，以專業的客戶經理團隊、溫馨私密的服務環境、高效流暢的服務流程來提高客戶的滿意度，打造服務品牌。繼續實施“客戶服務精細化項目”，建立營業網點、客戶經理服務檢查工作機制，促進服務管理的常態化。
五、加強隊伍建設，提升營業網點的競爭能力
要配足配強網點的營銷人員，充實客戶經理隊伍。成立由對公、對私、個貸客戶經理組成的專業團隊，負責集群類市場的調研分析、上門營銷、維護管理，保證我行集群式營銷模式的有效實施。對網點管理人員強化經營管理、市場營銷、隊伍建設、風控管理等方面理論與實務培訓；對客戶經理強化金融理財師資格、市場環境、營銷技能、資產配置、客戶關系管理與產品功能培訓。通過系統化、專業化的培訓來提高營銷隊伍的業務素質和實戰能力。
六、強化風險防范，提高個金業務內控管理水平
在風險防范上，我們要警鐘長鳴，全行要注重對客戶經理行為動態管理，要定期召開個人客戶經理行為動態分析會，全面、及時了解和掌握個人客戶經理的日常行為動態，切實加強對個人客戶經理的教育、管理，常敲警鐘，防微杜漸，筑牢思想道德防線，防范案件的發生。要加強對個人理財業務和各項產品銷售的合規性管理，做好客戶風險評估、產品風險揭示、業務憑證管理、人員業務培訓等項工作。積極探索建立客戶回訪制度，對重點業務、重點客戶進行回訪，對個人客戶經理的工作進行評價和監督，防止客戶的理的道德風險和操作風險。要將期房按揭后續抵押、違約貸款、不良貸款和檔案管理作為個人貸款風險管理重點。加強合作機構準入管理，堅持落實雙人見客、面談面簽、實地看房、換手操作等制度，按項目建立期房抵押登記臺賬，聯合開發企業加大兩證及他項權證催辦力度，不斷提升期房抵押辦證率。完善貸后管理，明確職責，加強日常監測督導力度及頻度，加快違約及不良貸款的清收處置進度，提升貸后管理工作質量，為個人金融業務的持續健康發展提供良好的經營環境。
金融工作總結11
xx年是本人到街道工作的關鍵一年，是各項工作全面提升的基礎之年。一年來本人本著對事業高度負責的態度，踏實工作，求真務實，開拓進取，較為圓滿地完成了各項目標任務。
政治上本人能始終與黨中央保持高度一致，堅決貫徹執行區委區政府各項方針政策。十分注重個人政治理論學習，以身作則。能顧全大局，廉潔奉公，保持寬廣的胸襟。能堅持過好民主生活會，積極開展批評和自我批評；堅持參加中心組學習，不斷提高自己業務工作水平和理論修養。
工作中能勤奮好學，在緊張的工作中參加省石化學院的財會專業知識學習，使自己進一步熟悉經濟工作，提升工作能力。能經常深入一線調查研究，高度重視黨員及職工思想政治教育工作，先后組織了“兩個務必”、“兩個率先”、“十六大”精神等專題學習班；積極探索新形勢下非公經濟黨建工作，組建了園區黨支部；積極創新社區黨建工作，社區黨建有了較大的變化，爭創社區堡壘黨支部工作的經驗在全區進行了交流，在市委組織部組織的考核驗收中，以全區最高分獲得通過；高度重視紀檢信訪工作，建立健全了規章制度，加強了信訪接待工作，地區大小信訪不斷的局面有了較大的好轉；切實抓好勞動保障工作，積極引辦了市職介中心xx分部，為我街道區域內的`下崗失業、無業人員再就業搭建平臺，就業再就業工作獲得了市、區好評；高度重視宣傳工作，開辦了《新xx簡訊》，加強上下溝通，對內對外宣傳有了歷史性突破，今年市級媒體80余篇，有力宣傳了街道的形象；全力以赴做好擴面征繳工作，全面完成了上級下達的擴面征繳任務；大力探索新時期人民武裝工作，在全區率先進行了街道人武部規范化建設試點工作，得到省、市軍分區首長的肯定；高度重視社區文化建設，組織開展了多場廣場文藝演出，在各社區組建了特色文化隊伍，積極向上爭取體育文化設施，改變xx地區長期以來缺少體育文化設施的現狀，使街道每個社區都有了專門的文化健身活動場所；注意搞好地區統戰及民族宗教工作，大力支持群團組織開展經常性、群眾性的各類活動，工會、共青團、婦聯工作均得到了上級的好評；認真組織好人大代表在閉會期間的活動，精心組織，周密安排，人大代表活動有聲有色，區人大予以充分肯定；關心街道職工切身利益，在黨工委的領導下，具體負責開展了依照公務員管理進編競崗工作。
由于本人分管條線較多，今年各項工作總體還處于打基礎階段，取得的一些成績與區委關心指導和街道黨工委的有力支持是分不開的，在新的一年中，本人將更加努力進取，爭先創優，努力使各項工作更上新的臺階。
金融工作總結12
進入8月份以來，除了一些常規工作如制作周報，撰寫會議記錄以及租金催收等，同時也開場接觸一些工程的協辦工作。例如信誠、文興、國森、創顯等工程的一些財務數據統計和公司行業競爭優劣分析工作。剛開場，說實話我對這些工作也無從下手，是指導XX和XX以及其他同事耐心地教誨我如何去開展這些工作，雖然我如今仍然不是很懂很精通，但是起碼有了個大概的理解，相信隨著不斷學習積累，我也會逐漸形成自己的做事方法和技巧。
除了上述工作以外，8月份最主要的工作是根據指導的要求搜集關于巴西金融市場訊息以及跨境融資的交易形式，并將其匯總制成培訓資料。期間，通過不同的渠道包括網上搜索、聯絡理解這方面的朋友等來搜集資料、獲取信息。但是由于才能程度有限和經歷欠缺，一些資料無法搜集齊全，同時對跨境融資的某些交易形式也會出現理解偏向，導致培訓資料的制作遲遲無法完成。所幸指導無私的教誨，使得這些資料漸漸地在完善。目前，《跨境融資的交易形式》培訓資料已經根本完成，而《巴西投融資分析》仍在做最后的`完善。另外，也幫助其他部門的同事了《租銀的合作形式》資料并制成PPT。
在8月份，作為業務部一員，也伴隨部門參加了其他同事的工程上會。在這個過程中，不僅可以實在學習工程的上會流程，同時也可以理解評審委員對于上會工程的關注點和評審風格，這些對于我以后在做業務工程時是最具本質性幫助的。無論工程是否通過，工程報告難免總有些缺乏之處，而這些便成為了所有業務員不斷學習成長且變得越來越專業的動力。
在接下來的工作中，我將努力進步自身素質，克制缺乏，朝著以下幾個方向努力：
業務人員銷售的第一產品其實是銷售自己;而按照周總曾經跟我說過，在我們公司，我們實際要銷售的產品是這個客戶，只有成功把這個客戶推銷出去，一個工程才能真正成功。每個成功的業務員總是能與他的客戶有許多共識，這與業務人員本身的見識和知識分不開。有多大的見識和膽識，才有多大的格局。這方面自己還很欠缺，必須不斷的學習，這就是一個不斷的自我總結和積累的過程。自己要有目的的去學習，不斷的充實自己!
不斷鍛煉自己的膽識和毅力，進步自己解決實際問題的才能，并在工作過程中堅持對公司、對客戶、對自己的責任感，積極、熱情、認真地對待每一天!
工作中的市場的把握才能以及分析才能等等都還是顯得稚嫩和欠缺，所以這些都需要我在日后的工作中不斷總結，不斷的完善，不斷加強。如今自己對于公司業務的認識也只是外表，對于市場的把握才能更是無從談起，所以我必須比別人付出更多的艱辛和毅力才能不斷完善自我。
以上是我8月份的工作總結！謝謝！
金融工作總結13
本人自XX年12月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作匯報如下：
一、在思想上
通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實際，每一個環節都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線柜臺業務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細致的心態，領悟到什么才叫：把一件事重復地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛，大于天，我們必須時刻提高安全防范意識，加強內控管理，筑起一道堅固的安全防范長堤。
二、在工作上
繼續保持良好的工作作風和積極上進的學習心態。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇于探索和發展新業務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發現問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實這并不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的負擔和壓力。后來，通過不斷實踐和摸索，我也終于克服了畏懼的心理，業務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮定自若。現在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的使命。
三、在生活上
從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經過一年的努力和拼搏，我已經開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現在居然輪到自己“當家”，自己掌握經濟。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。當每天結束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。
當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟，工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今后的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更加好。
時間過的真快，轉眼工作已經一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思。總之，工作短短的一年，卻是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。
最后，籍此20xx來臨之際，衷心祝愿我區XX事業興旺發達，再創佳績!祝我區農信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意!
下面我們公司明年的工作計劃：
一、建立金融工作網絡，做好區金融工作
擬定在年初建立區金融工作領導小組，由政府分管領導任組長、發改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成員單位的區金融工作網絡體系，有效開展區域性金融工作。
二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實長效機制
(一)、進一步充實監管力量，加強對監管員的'專業培訓及業務交流。
(二)、做好日常動態監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司數據與監管系統數據進行比對分析，對數據出現不一致的情況下及時與農貸公司聯系，找出原因，及時更正或進行情況說明。如果發現3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農貸公司，要求該公司在今后的經營活動過程進行注意和調整。
(三)、做好監管評級考核復查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監管評級考核復查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監管評級復查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx年度監管評級考核復查工作。
(四)、認真履行職責，為農貸公司提供服務。對XX公司的營業地址變更，XX、XX和XX公司的銀行外融資等申請，按規定及時進行審批。對XX公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時審核和上報。
(五)、成立XX市小貸協會片區活動小組。擬定在今年成立XX市小貸協會片區活動小組，XX農貸被推選為首任組長單位，計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小貸公司管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。
三、拓寬企業融資渠道、積極推進企業上市工作
(一)、調查走訪企業，梳理篩選區內擬上市企業，建立名錄庫，儲備后備資源。
(二)、加強對上市后備資源的培育。經初步了解，轄區內有5家企業有上市意向。
(三)、與中介機構開展戰略合作。擬定與證券公司營業部簽訂戰略合作協議，為企業提供融資服務，拓展企業融資渠道。
(四)、強化服務指導功能。
(五)、協助擬制訂區推動企業上市的扶持政策。其中重點扶持區域內服務業企業及成長性較好的科技型企業。
(六)、開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業服務處聯系，擬共同開展為中小微企業融資服務的銀企對接活動。
四、開展預防和打擊處置非法集資活動
(一)、成立領導小組，統一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。
(二)、計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發放宣傳手冊和發放宣傳袋等形式的宣傳活動。
(三)、對涉嫌非法集資的情況及時處置。有信息顯示，XXXX商務有限公司以養生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯系，了解情況，要求街道上門查看，協助市金融辦接訪，安慰涉及的有關人員。
(四)、參與XX市涉眾型經濟違法犯罪案件信息共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關資料，完成平臺測試的工作要求。
(五)、擬定于9月份，協助市金融辦完成金融創新服務月系列活動。
五、積極開展籌建科技小貸公司
(一)、上報XX小貸公司年度發展規劃。
(二)、整理設定XX小貸公司設立基本條件。
(三)、初步確定設立地點，擬設在XX科技園內。
(四)、積極與有意向企業洽談，落實主發起人。
金融工作總結14
20xx年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發工資：我局今年代發工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發展目標數位17500戶，截至6月底，累計發卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業部門積極掛鉤，積極走訪營業網點并協助解決網點實際
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發揮客戶經理團隊作用，發展個人中間業務
上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業績進行通報，并由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長
根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業務的`發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作
配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座，針對“反洗黑錢”內容進行培訓;發放銀行合規管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習;為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查;為防止郵儲資金案件的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，
組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網點儲蓄業務員進行規范服務培訓，并組織了相關考試。
二、上半年業務發展中存在問題
1、跨年度競賽后余額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業部門總余額凈增7.86億，營業定期凈增7.2億，營業活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業部門總余額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節;三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對于網點金融結構調整及維護發展客戶的重要性。
金融工作總結15
我于20xx年1x月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：
20xx年1x月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的>培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到'勤動口、勤動手、勤動腦'以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的`效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。
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