總結是事后對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以促使我們思考，因此，讓我們寫一份總結吧。那么總結要注意有什么內容呢？以下是小編幫大家整理的銀行內控合規(guī)工作總結，希望能夠幫助到大家。

銀行內控合規(guī)工作總結1

　　一、相關概念界定

　　（一）內部控制

　　內部控制是指在企業(yè)內部開展管理和控制工作，它是經濟持續(xù)發(fā)展到一定程度的產物，同時，內部控制是動態(tài)的，隨著企業(yè)管理效率不斷提高，其也會不斷改進和完善。總結和分析企業(yè)內部控制理論發(fā)展，主要經歷了內部控制初級階段———內部控制系統階段———內部控制結構階段———內部控制整體框架理論階段———風險管理階段等幾個主要的階段。

　　（二）商業(yè)銀行內部控制

　　巴塞爾委員會對商業(yè)銀行內部控制給出的定義是：“由商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、管理層和內部財務管理部門為保證企業(yè)財務數據的真實性、客觀性，以及企業(yè)經營效益增長率、會計管理是否符合行業(yè)準則和規(guī)范的開展一系列管理活動的過程。”這一定義突出了企業(yè)內部對控制活動的全面參與性。20xx年，央行了《商業(yè)銀行內部控制指引》，明確要求商業(yè)銀行要將內部控制作為重點管理工作來對待，并通過和制定一系列政策、制度來規(guī)范商業(yè)銀行內部控制行為，以從事前、事中、事后環(huán)節(jié)全面加強風險監(jiān)控。央行對內部控制的定義主要從風險控制角度出發(fā)，提出了全過程風險監(jiān)控的要求。

　　（三）商業(yè)銀行加強內部控制的重要意義

　　現代商業(yè)銀行是一個經營風險的機構，而內部控制則是銀行風險管理的重要基石。隨著20xx年中國正式加入巴塞爾委員會，標志著我國的銀行監(jiān)管及風險管理進入到一個全新的時代，新巴塞爾協議的三大支柱———最低資本要求、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場約束也對我國商業(yè)銀行的內部控制有了更高的要求。健全而有效的內部控制既是銀行審慎經營的前提，也是銀行持續(xù)健康發(fā)展的基礎，更是銀行實現業(yè)績目標、信譽目標以及合規(guī)性目標的重要保證。有效的內部控制不僅能促進商業(yè)銀行加強內部管理、提高資產質量和效益，而且可以大大提高商業(yè)銀行防范和化解金融風險的能力。

　　二、基于風險防范的商業(yè)銀行內部控制要素

　　本文認為商業(yè)銀行內部控制可以分為三個主要組成部分，它們相互聯系、相互作用，構成了商業(yè)銀行內部控制有機整體。

　　（一）內部控制環(huán)境

　　它是指影響商業(yè)銀行內部實施控制措施的`各種外部影響因素的總和，其中高級管理層對內部控制的態(tài)度直接決定了內部控制環(huán)境的優(yōu)劣。一般來說，內部控制環(huán)境要素主要由以下幾方面組成:信用原則、道德水平、企業(yè)文化和價值理念、員工工作積極性、管理層決策、內部審計規(guī)范、企業(yè)管理架構、激勵機制、分配制度、人力資源政策等。

　　（二）風險識別與評估

　　金融行業(yè)是高風險行業(yè)，商業(yè)銀行隨時會遇到各種市場風險威脅，只有有效控制風險才能夠穩(wěn)定盈利。商業(yè)銀行管理層要高度重視風險分析和預測，并根據風險變化靈活作出應對決策。例如調整內部控制方向和目標，以保證內控措施有效應對當前最大風險。風險識別和分析是一項持續(xù)性的工作，管理層必須要綜合分析不同風險影響因素和特點，及時找出商業(yè)銀行最大風險誘因。商業(yè)銀行風險誘因十分多樣化，例如重要人事崗位變動、重點業(yè)務操作流程調整、內部規(guī)章制度的失控、信息系統處理的中斷等。外部因素如經濟周期的波動、國家政策的調整、外部突發(fā)事件的影響、行業(yè)競爭形勢的變化以及信息技術進步等。

　　（三）內部控制措施

　　商業(yè)銀行高級管理層在分析風險時，要權衡因開展風險控制活動投入的成本與取得收益之間的匹配性，對應對這種風險制定有效的應對措施，以將風險控制在安全范圍內。風險貫穿于整個商業(yè)銀行經營環(huán)節(jié)，存在于不同部門和業(yè)務環(huán)節(jié)，是商業(yè)銀行內部控制的重點目標。一般來說，商業(yè)銀行風險控制措施主要有：明確職責、合理分工、優(yōu)化流程、制定標準、內部審計、會計核算等。

　　三、當前商業(yè)銀行內部控制方面存在的主要問題

　　（一）內部控制環(huán)境差

　　首先，公司治理結構仍然需要完善。目前，商業(yè)銀行股份制框架初步建立，股份制改革已經取得顯著進展，但是，與西方較為先進的銀行相比，我國商業(yè)銀行治理機制尚不健全，現代內部控制體系還處于建設階段或者還沒能起到相應的作用。所以經濟犯罪案件時有發(fā)生，操作風險、市場風險仍然存在。再者，我國商業(yè)銀行的外部組織結構往往具有行政區(qū)劃的特征，這樣一來造成統一管理的困難，加上分支機構由于片面追求提高業(yè)績等多種因素影響，使得已經建成的內部控制體系難以有效發(fā)揮作用。另外，由于我國商業(yè)銀行里部門冗雜，且多是線型設置，信息的向上或向下流動都要經過許多環(huán)節(jié)，因而使得信息溝通與反饋效率低，且容易失真，這給管理帶來了難度。

　　（二）風險分析和預測手段落后

　　商業(yè)銀行面臨諸多經營風險，在目前全球金融一體化的趨勢下，商業(yè)銀行之間的競爭日益激烈，而一個銀行的風險管理能力和經營構成其核心競爭能力關鍵和決定性，適時地進行風險的識別和評估，逐步完善和健全風險管控力是銀行保持競爭力的重要保障。近年來，我國商業(yè)銀行均十分重視風險管理工作，取得了一定成效，但與國外先進風險管理相比，還存在風險識別及評估手段簡單落后、對投入新產品的風險評估不到位、風險評估覆蓋面不夠且不能涵蓋所有各類風險因素等問題。

　　（三）內部控制措施效果較差

　　近些年來，由于市場競爭的加劇以及相關法規(guī)的出臺，我國商業(yè)銀行也慢慢意識到內部控制的重要性，并且根據相關文件建立了內部控制體系，但這個體系并沒能發(fā)揮預期的效果。縱觀其原因，一是沒有把內部控制和業(yè)務發(fā)展有機地結合起來，有些內部控制人員只考慮內部控制，而對業(yè)務發(fā)展不予以重視，片面強調風險的控制，這樣的做法實際上就是規(guī)避風險，并不是真正意義上的內部控制；二是內部控制措施缺乏系統性、規(guī)范性，很多銀行在發(fā)展過程中制定了不少業(yè)務規(guī)章，但隨著時間的推移、經營環(huán)境的變化，很多規(guī)章已經過時，但卻沒有經常性梳理和整合，或者發(fā)展新業(yè)務時沒有忽略了相應的內部控制措施，當下金融創(chuàng)新種類繁多，但缺乏相應的規(guī)范性規(guī)定，導致同種業(yè)務的操作方式并不一樣，這不利于控制風險；三是部門之間內部控制措施缺乏牽制，內部控制措施在部門之間難以協調，甚至抵觸；四是內部控制對職位較高的人員約束不夠，長期以來我國的刑不上大夫的思想對社會影響很大，這樣落后的想法顯然與社會的發(fā)展格格不入，但這確是客觀存在的，這樣的現象也導致了內部控制措施效果較差。

　　四、商業(yè)銀行加強內部控制的具體實施路徑

　　（一）創(chuàng)造良好的內部控制環(huán)境

　　1.建立完善的公司治理結構。將科學有效的組織結構建立起來。將董事會、高管層、監(jiān)事會以及股東大會的運行機制和各自的職責逐步完善起來，確保決策制定、執(zhí)行以及監(jiān)督部門之間可以有效均衡，能夠做到權責分明、相互獨立。董事會成員兼任銀行高管的情況要盡可能避免，保證有一定量的獨立董事存在于董事會成員中，履行應有的職責與權利，使董事會能夠獨立監(jiān)管經營管理層。此外，還要使監(jiān)事會的權威和獨立性增強，為了對高管和董事會更好地進行監(jiān)控，可開辟通道使監(jiān)事會能獨立向監(jiān)管部門進行匯報，使內控過程中發(fā)現的漏洞及時得到糾正，監(jiān)事會的作用也能更好地發(fā)揮出來。

　　2.將良好的內控文化建立起來。一是對銀行高管的內部控制理念以及合規(guī)意識進行強化。整個銀行是否具有一個良好的內控文化氛圍，首先就取決于其高管的合規(guī)意識和內控理念的強弱。作為銀行高管，他們要以身作則，有責任在全行中營造良好的內控文化氛圍，凡事都能做到合規(guī)、穩(wěn)健、審慎。二是做好培訓工作，重視考核評價，使員工的責任感和內部控制意識不斷增強。對員工進行各種各樣的、長期的教育培訓活動，使他們的職業(yè)道德素養(yǎng)得到提升，具備內部控制理念。員工日常教育和長期教育的過程中必須包括風險知識、風險意識、職業(yè)道德、出事故時應當怎樣應對等內容。按計劃嚴格對員工進行培訓，而且除了要做好重點崗位和業(yè)務的培訓以外，銀行的全體員工都應成為接受培訓的對象，從而使銀行各個層級的員工都能受到良好的內部控制文化的熏陶。

　　（二）全面識別和評估風險我國商業(yè)銀行要對國外銀行的先進經驗和做法加以學習，逐步做到全面識別和評估風險。

　　1.在評估風險時，要對銀行的業(yè)務性質、組織結構、人員素質、人員流動等內部因素以及行業(yè)發(fā)展、技術更新、經濟社會形式變化等外部因素進行充分考慮。

　　2.要盡快建立起風險管理系統，范圍涉及全行的每一項業(yè)務，對各類風險全面監(jiān)控，而不僅僅是對信貸業(yè)務風險進行識別和評估。將評估風險的科學模型和方法開發(fā)出來，持續(xù)動態(tài)監(jiān)控各類風險，包括市場、信用、信譽、法律、科技、信息、、操作以及流動性等方面的風險。在建設銀行的風險評估體系時，還可聘請相關專家進行指導。

　　3.對于新業(yè)務的風險評估銀行必須重視起來，根據市場環(huán)境以及新業(yè)務的品種及時更新風險控制制度、方法以及技術等，而且評估風險的制度和方法等在新業(yè)務正式投入市場前就必須設計好。

　　（三）大力建設內控措施

　　1.將授權制度建立完善。銀行的一級法人是總行，總行不能下放對于各種重大問題的決策權，如制定財務政策、信貸政策、任免重要干部等。此外，要將各支行的權責范圍明確下來，按照他們在業(yè)務方面的能力以及掌控風險的能力，總行將對他們進行區(qū)別授權，此外，總行還要定期對支行進行檢查，并根據他們的經營管理狀況以及風險因素的變化等適當調整授權，因越權導致損失的，將會對相關人員的責任進行追究。

　　2.加強崗位控制，實現職責分離。商業(yè)銀行要科學設置行內的每一個崗位，各崗位之間要相互牽制，職責分離，以使員工做出違規(guī)行為的可能性降到最低。對于監(jiān)控、一線交易、會計審核以及后臺結算這四方面的業(yè)務活動所涉及到的工作權限和崗位職責應通過書面的形式明確下來，各崗位之間要形成相互牽制、相互監(jiān)督的關系。針對一些關鍵性崗位，應建立并執(zhí)行合理的輪崗制度，使利用職務之便的行為盡可能減少，或更容易發(fā)現這種行為。

銀行內控合規(guī)工作總結2

　　工作實習的這三個月以來，我結合我銀行的金融業(yè)務特點，著重在相關的信貸業(yè)務品種的流程跟制度上加強學習。雖然我只是個內控合規(guī)部的實習生，但我依舊對銀行的所有業(yè)務都進行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng)。現在我就對我的實習期工作進行總結。

　　一、認清形勢，樹立自己的職業(yè)素養(yǎng)。

　　銀行是一個非常特殊的行業(yè)，特別強調自身的思想素養(yǎng)，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個真實坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項業(yè)務進行了解，還需要對客戶進行深入化的講解，讓他們能夠理解整個理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務，為人民銀行服務。

　　二、堅持合規(guī)化經營扎扎實實把業(yè)務流程規(guī)范化。

　　說到業(yè)務跟細節(jié)上的流程，我們總是會想到這是一些自覺遵守的規(guī)則，但是身為銀行的內控管制人員，我們需要對每項工作都認真地恪守認真的.檢查。身為合規(guī)部的銀行人員，自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的覺悟，對一些反洗錢部門或者員工，我們需要認真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好，才能不會被外界的人員影響。

　　三、深刻的認識以及今后的規(guī)劃。

　　在加入銀行內控合規(guī)部門后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細節(jié)。今后我會不斷的嚴格要求自己，把自己的政治思想覺悟提高，堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內控部人員，真切的為人民服務，把監(jiān)督的責任落實好，落實到位。

銀行內控合規(guī)工作總結3

　　xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關于開展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規(guī)領域專項排查的通知要求，對照排查清單，對各網認真開展排查工作，現將相關情況匯報如下：

　　一、信貸管理方面

　　（一）管理機制。經查xx銀行做到分管前臺部門（授信經營部門）的高管同分管中后臺部門（授信管理部門、風險管理部門等）的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網點的授信調查工作。三條線人員崗位已經設置為互斥；不在既客戶經理，又是審查經理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。

　　（二）審批授權。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規(guī)避審批權限審批授信等情況，紙質授權書的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。

　　（三）崗位履職。xx銀行審查經理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見不受任何人干預；召開貸審會時，貸審會主任在末位發(fā)言，不對各位參會委員進行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；客戶經理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經過信貸部的`審查經理（獨立審查人）或風險部的風險經理進行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風險部負責審核。

　　二、不良資產處置方面

　　（一）呆帳核銷。xx銀行呆帳核銷工作嚴格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯想社相關管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實施辦法。

　　通過自查未發(fā)現聯社向分支機構轉授呆帳核銷權限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產債權的訴訟時效、擔保時效、查封凍結時效得到及時維護.

　　（二）以物抵債方面。xx銀行抵債資產余額xxx萬元,經查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產抵入價格虛高，抵入價格與當時同區(qū)域、同類型資產價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產指定專人（部門）負責管理，進行保管或經營，并明確職責，每月進行賬實核對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務處理。

　　（三）批量轉讓方面，xx銀行進行不良資產批量轉讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉讓資產符合不良資產認定標準，無按規(guī)定不得轉讓的信貸資產。

　　xx銀行制訂了《xxx不良資產批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產轉讓賣方盡職調查工作實施細則x》并成立了盡調、估值、竟價及批量轉讓工作領導小組。資產估值進行了內外部評估；并經xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進行轉讓。資產受讓方經公開競價后產生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關管理辦法的規(guī)定，轉讓資產、相關債權檔案資產已經實質性轉至資產受讓方。

銀行內控合規(guī)工作總結4

　　今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務創(chuàng)新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價評比中重返“二類行”序列。

　　一、加強內控管理基礎工作，深入開展內控評價。

　　一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現場、一次性評價

　　二是結合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現場、年度綜合性評價，使評價結果能真實、準確、全面反映被評價行的內控狀況。

　　三是6-7月間組織開展全行機關、各支行年度內控綜合評價自查工作，對照內控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。

　　二、進一步增強針對性，提高檢查質量，認真做好各項業(yè)務審計檢查工作。

　　一是加強非現場審計工作的培訓，充分發(fā)揮非現場工作的引導作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網點負責人合規(guī)性審計檢查，客戶經理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查

　　二是加大經濟責任審計和離崗審計等工作

　　三是落實按月開展各類準風險事件核查審計工作，促進運行管理質量提高。

　　三、加強監(jiān)測與風險提示，切實防范操作風險。

　　一是加強操作風險監(jiān)測。內控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務部門按照總行制定的監(jiān)測指標，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫操作風險管理報告，管理并應用好《操作風險高級計量法應用管理系統》

　　二是認真做好《合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統》的推廣應用工作，并與人力資源部共同做好“兩個檔案”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質量意識、責任意識 三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網點的.突擊審計工作。

　　四、不斷強化內控合規(guī)管理日常基礎工作。

　　一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核

　　二是加強《業(yè)務操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應用和監(jiān)督管理工作，要結合檢查監(jiān)督情況，以《指南》和《加強營業(yè)網點內控管理若干規(guī)定》為標準，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務流程的工作建議

　　三是開展檢查監(jiān)督資源統籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統一計劃管理統籌問題整改和責任追究，統籌檢查結果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎上，根據總行制定的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》進行嚴格處理

銀行內控合規(guī)工作總結5

　　尊敬的各位領導、各位同仁：大家晚上好！我是來自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行。

　　有這樣一個寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網，維護著我們的.社會秩序和生存環(huán)境。

　　是啊，確實如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務上的便利，他的行為已是嚴重違規(guī)，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進監(jiān)獄，斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領導干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽。

　　細細究來，案件的發(fā)生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學習和思想改造，思想不求上進，法制觀念淡薄，經不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。

　　案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規(guī)意識深深刻到腦子里。合規(guī)不是負擔，而是服務我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專業(yè)出身，也很容易從不會到會，從非專業(yè)到專業(yè)。

　　當一個司機半夜開到沒有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。當每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務運行的將會更加健康高效。

　　合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！

　　謝謝大家！

銀行內控合規(guī)工作總結6

　　今年以來，各銀行機構和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內控合規(guī)管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環(huán)節(jié)，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規(guī)管理與提升金融風險防控能力、服務實體經濟高質量發(fā)展緊密結合，取得了階段性成效。

　　但應清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質押票據業(yè)務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規(guī)、內控要求為業(yè)務發(fā)展讓路的局面。

　　為督促銀行機構筑牢內控合規(guī)“防火墻”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業(yè)高質量發(fā)展根基，經銀保監(jiān)會同意，現將有關事項通知如下：

　　一、堅守主責主業(yè)，堅定貫徹落實中央重大決策部署。

　　總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關于經濟金融工作各項要求轉化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規(guī)流入房地產領域，違規(guī)新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創(chuàng)新的金融服務，加大對先進制造業(yè)和自主可控產業(yè)鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實現“雙碳”目標創(chuàng)新綠色金融產品和服務。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。

　　二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規(guī)管理短板。

　　從機構自查和監(jiān)管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強烈的領域，明確重要業(yè)務的風險控制點和管控措施，增強系統關鍵節(jié)點的剛性控制，強化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規(guī)管理建設成效。

　　三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監(jiān)測排查。

　　不少銀行機構運用智能化、網格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發(fā)。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求，將相關執(zhí)行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業(yè)等行為。要提升操作風險的監(jiān)測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規(guī)操作的`要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風險意識和規(guī)矩意識。

　　四、嚴肅內部問責，切實增強懲戒震懾效果。

　　隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機構自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增強。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監(jiān)管部門責令內部問責的，要在規(guī)定時間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。

　　五、注重管常管長，完善內控合規(guī)長效機制。

　　20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統4766個，開展了案例警示、問題通報及合規(guī)培訓等形式多樣的教育活動，合規(guī)穩(wěn)健經營的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內控合規(guī)管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監(jiān)督制衡機制失效、內控合規(guī)管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考核中內控合規(guī)因素的比重和正向激勵，開展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患于未然。

　　六、注重統籌施策，推進內控合規(guī)管理常抓不懈。

　　各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級監(jiān)管部門要把推動內控合規(guī)管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規(guī)主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監(jiān)管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領域不發(fā)生影響經濟社會穩(wěn)定的風險事件。要加強與紀檢監(jiān)察部門的貫通協作，一體推進合規(guī)文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持。

銀行內控合規(guī)工作總結7

　　自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

　　現將全行內控管理情況報告如下：

　　一、內部控制管理的基本情況

　　支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設......6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。

　　二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

　　1、為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

　　2、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的'制度保障。

　　3、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

　　4、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。

　　5、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行內控合規(guī)工作總結8

　　內控是從一開始我們就在下大力氣在抓的環(huán)節(jié)，一個是我們以制度為前提依據，從大的方向去監(jiān)管和掌控這個工作的尺度。當然了內控不可能是脫離實際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況，依據不同的形勢對制度進行細分和完善。力爭做到符合實情，恰當有效，不違背客觀事實，這樣才能把內控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結：

　　1、緊跟形勢

　　由于我們這個部門的.工作性質不同于其他行業(yè)，那么每天工作都要有一個警醒的心態(tài)，不帶著懈怠的情緒面對工作。尤其是在一些重要的事項處理上，應該拿出敬畏的態(tài)度。所以我一直都在努力讓自己的思想進步，不斷的樹立榜樣意識，先是跟別人學，要看到別人身上一些好的作為，然后將別人身上的好品格轉化成自己的優(yōu)點。

　　2、嚴守規(guī)范

　　不論是做什么，都得有個規(guī)則前提作為大的指向，要是大伙都不把規(guī)矩當回事就沒有辦法做到穩(wěn)定有序，不止會使工作亂做一團，還會破壞大環(huán)境的平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號喊喊就完了，或者是當墻畫一樣貼上當擺設，而是要把一切規(guī)則和程序給監(jiān)督好，要讓人人都做到遵行務實。

　　3、反思整改

　　有些時候我們總是習慣性的把問題的焦點給集中到自己身上，總是擔心內控從自己這里出現缺口。實際上我們在管住自己的時候，經常會忽略到其他人，畢竟只要一個點出現差錯，全盤都會被牽扯下去。也就是說當別人自己違規(guī)或者出現失誤的時候，就會引發(fā)大的連鎖反應，那么其他人便成了無辜的犧牲品。所以不能光自我監(jiān)督和做自我管理，應該大家之間互相進行監(jiān)督和管理。

銀行內控合規(guī)工作總結9

　　按照《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內部控制工作規(guī)劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。

　　（一）積極宣貫《內部控制手冊（20xx版建筑、筑爐分冊）》

　　在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業(yè)務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，切實做到業(yè)務崗位歸口管理。

　　（二）加強內控基礎管理，優(yōu)化業(yè)務流程

　　20xx年內控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設，推進崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴格招投標、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現管理的精細化、管理的新進步。

　　（三）以提升執(zhí)行力和風險管理為中心，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務流程，突出重大、重要風險控制和日常監(jiān)管工作，提升工程（包括但不限于）預算成本和結算效率水平，有效提高業(yè)務管理控制能力。

　　各部門及生產單位要以管理職責和基本業(yè)務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結算執(zhí)行力工作。

銀行內控合規(guī)工作總結10

　　一、加強組織領導

　　為貫徹落實“內控合規(guī)管理深化年”活動的開展，市行成立了“內控合規(guī)管理深化年”活動領導小組，負責活動的統籌協調和整體推進。董事長任領導小組組長，其他班子成員任副組長，部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在合規(guī)與風險管理部。

　　二、制定實施方案

　　印發(fā)鐘農銀發(fā)【20xx】47號《關于印發(fā)<鐘祥農商銀行“內控合規(guī)管理深化年”活動實施方案>的通知》，明確“三個深化”工作目標，即深化內控合規(guī)機制建設、深化內控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內控合規(guī)文化培育，著力健全全市農商銀行內控合規(guī)管理長效機制，完善內控合規(guī)管理體系，補齊內控合規(guī)制度短板，強化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經營知識和合規(guī)文化，加強內

　　控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內控合規(guī)管理的質量和實效，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。

　　“內控合規(guī)管理深化年”分三個階段進行，第一階段:20xx年4月為全面啟動階段;

　　第二階段：20xx年5月-10月為全面實施階段;

　　第三階段：20xx年10月-12月為總結評比階段。

　　三、全面深化內控合規(guī)管理

　　(一)全體動員，積極部署，推進“內控合規(guī)管理深化年”活動。

　　鐘祥農商行召開了“內控合規(guī)管理深化年”動員會，各支行、各部室召開了內控合規(guī)管理深化專題會，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經營責任。

　　(二)圍繞工作重點，完成自查自糾工作。

　　結合前期已開展的整治銀行業(yè)市場亂象八大方面22項內容，重點圍繞內控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報工作報告。

　　(三)加大宣傳，營造氛圍

　　1.開展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初，我行將銀監(jiān)部門制作的《關于在營業(yè)網點播放“內控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網點和微信工作群中播放，對員工進行合規(guī)教育。

　　2.下發(fā)合規(guī)經營倡議書。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農商銀行依法合規(guī)經營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強化合規(guī)理念;

　　二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行;

　　三是常懷責任之心，助力合規(guī)深化。樹立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責，合規(guī)從我做起”的理念，引導全體員工成為合規(guī)文化建設的踐行者、參與者和執(zhí)行者。

　　3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動。

　　4.開展案防警示教育。20xx年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心警鐘長鳴”案防警示教育，機關全體在崗員工8月6日晚19時參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時參加了警示教育。

　　(四)開展合規(guī)征文活動

　　20xx年5月17日，鐘祥農商行下發(fā)《關于開展“合規(guī)創(chuàng)造價值”主題征文活動的通知》、《關于開展“內控合規(guī)管理深化年”相關工作稿件評比活動的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農商銀行“內控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動中，運營管理部經理涂海濤《堅守初心，做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見，守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎。

　　(五)開展合規(guī)經驗交流

　　20xx年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎培訓，對民法總則、民事訴訟法、相關司法解釋進行了培訓，對訴訟證據資料的收集與審核進行了經驗交流。經驗交流由合規(guī)與風險部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務副行長、信貸主管，合規(guī)與風險部、信貸管理部、個人銀行部、審計監(jiān)察部全體人員參加了本次經驗交流。

　　20xx年9月4日開展了主題為“以按說法話風險”的案防知識培訓，一級支行行長、副行長、會計主管，公司部、小微部負責人，二級支行行長，機關部室正、副經理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓。

　　20xx年11月4日開展了法律培訓，風險部經理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進行了講解，學員踴躍提問，兩位主講人現場進行了答疑解惑，增加了學員的法律知識、不良貸款清收實戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經營能力。

　　(六)開展合規(guī)講堂活動

　　20xx年6月11日開展了“農商銀行風險條線培訓會議暨合規(guī)知識大講堂”活動，市行班子成員，機關部室正副經理、授權中心主任，公司部經理，小微金融部負責人，承天支行、郢中支行行長，機關信貸部、風險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會計主管參加了合規(guī)知識大講堂培訓。

　　(七)開展監(jiān)督檢查

　　1.按季開展合規(guī)案防檢查。20xx年4月8日至11日，開展了20xx年一季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在21個方面的問題，對24人進行了處罰。20xx年7月9日至17日，開展了20xx年二季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在22個方面的.問題，對34人進行了處罰。20xx年12月4日至10日，開展了20xx年三季度合規(guī)案防檢查。

　　2.迎接荊門市銀監(jiān)部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監(jiān)分局饒風明副局長及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對鐘祥農商行案防工作的組織實施情況進行了檢查和調研。饒局長對鐘祥農商行內控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實施情況充分認可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實構建案防責任管理、制度約束、風險排查、風險評價、追究問責等五個工作機制;

　　二是要抓好內控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個階段的活動;

　　三是要如實、按時報送案件風險信息等案防報表及報告;

　　四是當前要做好不良貸款壓降工作，嚴防新增風險貸款;

　　五是要持續(xù)提升普惠金融服務能力，全面做好金融服務網格化的工作。

　　四、內控合規(guī)管理建議

　　(一)加強培訓，樹立全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是一項長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓工作，利用智慧學習平臺組織全員學習內控合規(guī)各項管理制度、規(guī)定。開展崗位練兵活動，提升全員業(yè)務能力，增強合規(guī)經營意識。

　　(二)查找問題，督促整改。對內控合規(guī)管理排查存在的問題，要認真分析總結。摸清本金融機構顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的風險底數，為有效防范和化解風險奠定基礎。對發(fā)現的問題，要落實整改意見，在期限內逐條進行整改落實，通過化解或緩釋風險，確保內控合規(guī)管理工作取得實效。

　　(三)明確責任，加強合規(guī)監(jiān)管。對前期已問責的違規(guī)、違紀問題，我行各業(yè)務條線后續(xù)進行重點跟蹤監(jiān)管，杜絕同質同類問題再次發(fā)生。同時，在今后工作中，進一步加大履職檢查力度，加大對違法違規(guī)行為的打擊力度，力爭將各類風險隱患和資金損失降到最低。

　　(四)嚴肅紀律，強化合規(guī)經營效果。對歷次自查、檢查發(fā)現的問題，限期整改到位，對未整改到位的責任人依據銀監(jiān)部門及省聯社有關規(guī)定嚴格追責。對涉嫌違法犯罪的行為，依照相關程序及時移送司法機關處理。

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